Financial Modeling

Deskripsi Singkat Training Financial Modeling:

Di era bisnis yang dinamis, kemampuan membuat keputusan finansial yang tepat berdasarkan data dan proyeksi yang akurat adalah kunci kesuksesan. Training “Financial Modeling” ini membekali Anda dengan keterampilan esensial untuk membangun model keuangan yang solid dan fleksibel, biasanya menggunakan Microsoft Excel. Anda akan belajar cara menganalisis data historis, mengembangkan asumsi yang masuk akal, memproyeksikan laporan keuangan di masa depan (Laba Rugi, Neraca, Arus Kas), melakukan analisis skenario dan sensitivitas, serta menggunakan model untuk tujuan valuasi, perencanaan strategis, atau analisis investasi. Jadilah profesional yang mampu menerjemahkan data menjadi wawasan finansial yang powerful dan mendukung proses pengambilan keputusan yang lebih cerdas.

Benefit Mengikuti Training Ini:

• Bangun Model Mandiri: Mampu membangun model keuangan dari nol secara terstruktur dan logis.

• Proyeksi Akurat: Menguasai teknik mengembangkan asumsi dan melakukan proyeksi laporan keuangan yang reliable.

• Analisis Mendalam: Mampu melakukan analisis skenario dan sensitivitas untuk menguji dampak berbagai variabel.

• Pahami Laporan Keuangan: Meningkatkan pemahaman tentang keterkaitan antara Laporan Laba Rugi, Neraca, dan Arus Kas dalam model.

• Tingkatkan Skill Excel: Menguasai fungsi dan fitur Excel yang relevan dan canggih untuk pemodelan.

• Dukung Pengambilan Keputusan: Menggunakan model sebagai alat bantu yang powerful untuk evaluasi proyek, valuasi bisnis, perencanaan, dan analisis risiko.

• Presentasi Hasil: Mampu menyajikan hasil model dan analisisnya dengan jelas dan persuasif.

• Best Practice Pemodelan: Mengadopsi standar dan praktik terbaik dalam membangun model untuk meminimalkan kesalahan dan meningkatkan keandalan.

Target Peserta:

• Analis Keuangan (Financial Analyst)

• Manajer Keuangan (Finance Manager)

• Staf dari Departemen Keuangan dan Akuntansi

• Profesional dari Departemen Corporate Planning & Strategy

• Profesional dari Departemen Corporate Development

• Analis dan Manajer Investasi

• Konsultan Bisnis

• Staf atau Manajer dari Departemen yang membutuhkan analisis dan proyeksi finansial (misalnya, Marketing, Operations, Project Management)

• Mahasiswa Tingkat Akhir atau Fresh Graduates yang ingin berkarir di bidang keuangan, investasi, atau konsultasi.

Tujuan Training:

Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami prinsip dasar pemodelan keuangan dan penerapannya dalam berbagai konteks bisnis.

• Menguasai struktur dasar pembangunan model keuangan (Input, Processing, Output) dalam Excel.

• Melakukan analisis data historis perusahaan dan mengidentifikasi tren relevan.

• Mengembangkan asumsi proyeksi yang logis dan terdokumentasi.

• Memproyeksikan Laporan Laba Rugi, Neraca, dan Arus Kas serta memastikan ketiga laporan tersebut terintegrasi dengan benar.

• Memodelkan komponen finansial spesifik seperti Debt & Interest, Depreciation & CapEx, dan Working Capital.

• Melakukan analisis skenario (Scenario Analysis) dan analisis sensitivitas (Sensitivity Analysis).

• Memastikan model dibangun dengan praktik terbaik (best practices) untuk kemudahan audit dan pemeliharaan.

• Menyajikan hasil dan kesimpulan dari model secara efektif.

Silabus Training (Rincian Modul):

Modul 1: Pengantar Pemodelan Keuangan & Excel Essentials

• Sesi 1.1: Apa itu Financial Modeling dan Mengapa Penting?

  • Definisi, Tujuan, dan Manfaat Pemodelan Keuangan.

  • Contoh Penggunaan Model Keuangan (Valuasi, Fundraising, M&A, Project Finance, Budgeting, dll.).

  • Struktur Dasar Model: Input, Processing, Output.

  • Tahapan Pembangunan Model Keuangan.

• Sesi 1.2: Excel Best Practices untuk Pemodelan

  • Shortcut Excel yang Esensial untuk Efisiensi.

  • Struktur Worksheet yang Bersih dan Terorganisir.

  • Pemisahan Input, Kalkulasi, dan Output.

  • Penggunaan Absolute vs. Relative References ($).

  • Named Ranges (Opsional/Tergantung Durasi & Tingkat Peserta).

  • Teknik Audit Formula untuk Cek Error.

• Sesi 1.3: Fungsi Excel Kunci untuk Pemodelan

  • Review Fungsi Logika (IF, AND, OR).

  • Fungsi Lookup (VLOOKUP, HLOOKUP, INDEX-MATCH – tergantung versi Excel & durasi).

  • Fungsi Finansial Dasar (PV, FV, NPV, IRR) – Pengantar Konsep.

Modul 2: Membangun Struktur Laporan Keuangan Inti

• Sesi 2.1: Memahami Laporan Keuangan dan Keterkaitannya

  • Review Singkat Laporan Laba Rugi (Income Statement), Neraca (Balance Sheet), dan Laporan Arus Kas (Cash Flow Statement).

  • Bagaimana Ketiga Laporan Saling Terhubung dalam Model (Art of Linking the Three Statements).

• Sesi 2.2: Membangun Struktur Model Laporan Laba Rugi

  • Format Laporan Laba Rugi dalam Model.

  • Menghubungkan Data Historis.

  • Mempersiapkan Baris untuk Proyeksi (Revenue, COGS, Expenses, Interest, Taxes, Net Income).

• Sesi 2.3: Membangun Struktur Model Neraca dan Laporan Arus Kas

  • Format Neraca dalam Model: Aset, Liabilitas, Ekuitas.

  • Format Laporan Arus Kas dalam Model: Operasi, Investasi, Pendanaan.

  • Pentingnya Keseimbangan Neraca: Aset = Liabilitas + Ekuitas.

  • Menghubungkan Komponen Neraca ke Laba Rugi dan Arus Kas.

  • Proses Pembentukan Laporan Arus Kas dari Laba Rugi dan Perubahan Neraca.

Modul 3: Pengembangan Asumsi dan Proyeksi Finansial

• Sesi 3.1: Mengembangkan Asumsi Proyeksi yang Logis

  • Sumber Data untuk Asumsi (Historis, Industri Benchmark, Rencana Manajemen, Riset Pasar).

  • Jenis Asumsi: Driver-Based (Pertumbuhan Penjualan per Unit, Harga Rata-rata, Biaya Variabel per Unit), Percentage of Revenue, Fixed Amount.

  • Dokumentasi Asumsi: Pentingnya Transparansi dan Keterlusuran Asumsi.

• Sesi 3.2: Memproyeksikan Laporan Laba Rugi

  • Memproyeksikan Revenue, COGS, dan Gross Profit berdasarkan Asumsi.

  • Memproyeksikan Operating Expenses (Opex) – Fixed vs. Variable.

  • Menghitung EBIT (Earnings Before Interest and Taxes).

• Sesi 3.3: Memproyeksikan Komponen Neraca Awal

  • Memproyeksikan Piutang Usaha (Accounts Receivable) menggunakan Days Sales Outstanding (DSO).

  • Memproyeksikan Persediaan (Inventory) menggunakan Inventory Days.

  • Memproyeksikan Hutang Usaha (Accounts Payable) menggunakan Days Payable Outstanding (DPO).

  • Menghitung Perubahan Working Capital (WC).

Modul 4: Memasukkan Komponen Spesifik dalam Model

• Sesi 4.1: Memodelkan Aset Tetap (Fixed Assets) dan Penyusutan (Depreciation)

  • Memproyeksikan Belanja Modal (Capital Expenditures – CapEx).

  • Memodelkan Saldo Aset Tetap Bruto dan Akumulasi Penyusutan.

  • Menghitung Beban Penyusutan (Depreciation Expense) – Metode Garis Lurus.

  • Memproyeksikan Saldo Aset Tetap Neto.

• Sesi 4.2: Memodelkan Hutang (Debt) dan Bunga (Interest)

  • Jenis-jenis Hutang dalam Model (Term Loan, Revolver – sesuai kompleksitas training).

  • Memodelkan Jadwal Pembayaran Pokok (Principal Repayment Schedule).

  • Menghitung Beban Bunga (Interest Expense).

  • Memodelkan Saldo Hutang Akhir Periode.

  • Menghubungkan Beban Bunga ke Laporan Laba Rugi dan Perubahan Hutang ke Neraca dan Arus Kas.

• Sesi 4.3: Menghitung Pajak Penghasilan (Income Tax)

  • Memodelkan Perhitungan Pajak Berdasarkan Laba Sebelum Pajak.

  • Mempertimbangkan Tarif Pajak Efektif.

Modul 5: Analisis Model & Output

• Sesi 5.1: Finalisasi Laporan Keuangan dan Cek Keseimbangan Neraca

  • Melengkapi Proyeksi Neraca dan Arus Kas.

  • Pentingnya Cek Keseimbangan Neraca (Balance Sheet Check) untuk Verifikasi Akurasi Model.

  • Menghitung Saldo Kas Akhir Periode.

• Sesi 5.2: Analisis Skenario (Scenario Analysis)

  • Penggunaan Data Tables atau Scenario Manager (Opsional/Tergantung Excel).

  • Membangun Skenario (Base Case, Worst Case, Best Case).

  • Menganalisis Dampak Skenario terhadap Hasil Model Kunci.

• Sesi 5.3: Analisis Sensitivitas (Sensitivity Analysis)

  • Menguji Dampak Perubahan Satu atau Dua Variabel Kunci (Misalnya, Pertumbuhan Penjualan, Margin Laba Kotor) terhadap Output Kunci (Misalnya, Net Income, Kas Akhir).

  • Penggunaan Data Tables (Jika Diajarkan).

• Sesi 5.4: Menyajikan Hasil Model dan Analisis

  • Membuat Chart dan Grafik yang Efektif untuk Memvisualisasikan Proyeksi dan Temuan.

  • Meringkas Temuan Kunci dan Implikasinya untuk Pengambilan Keputusan.

Modul 6: Best Practice, Audit Model & Rencana Aksi

• Sesi 6.1: Best Practices Tambahan dan Teknik Audit Model

  • Penggunaan Link Cell (Warna Font, Border) untuk Meningkatkan Keterbacaan.

  • Pentingnya Keterlusuran Formula.

  • Menggunakan Fitur Excel untuk Audit (Trace Precedents, Trace Dependents, Error Checking).

• Sesi 6.2: Merangkum Pembelajaran Kunci & Diskusi Kasus Tambahan

  • Diskusi Terbuka dan Sesi Tanya Jawab Mendalam Mengenai Materi.

  • Studi Kasus Komprehensif: Membangun Model Sederhana dari Awal hingga Akhir sebagai Latihan.

• Sesi 6.3: Menyusun Rencana Aksi Pribadi (Personal Action Plan)

  • Mengidentifikasi Area-area di Mana Peserta Akan Menerapkan Keterampilan Pemodelan.

  • Menyusun Langkah-langkah Konkret untuk Melatih dan Mengembangkan Kemampuan Pemodelan Secara Mandiri.

• Sesi 6.4: Evaluasi dan Penutup

  • Evaluasi Training oleh Peserta.

  • Pesan Kunci dan Motivasi untuk Menguasai Pemodelan Keuangan.

Metode Training:

• Presentasi Interaktif & Diskusi Kelompok

• Hands-on Practice Langsung di Komputer/Laptop (Peserta Wajib Membawa Laptop dengan Excel)

• Pembentukan Model Keuangan dari Nol Selama Training (Studi Kasus Terstruktur)

• Latihan dan Soal Praktik Excel

• Studi Kasus Komprehensif untuk Pembangunan Model

• Sesi Tanya Jawab Terbuka

• Pengembangan Rencana Aksi Pribadi

Durasi Training:

• 2 Hari Efektif (Fokus pada Fundamental dan Pembangunan Model Inti)

• Opsi 3 Hari Efektif (Untuk mendalami topik seperti Valuasi DCF, Modeling Revolver, atau Studi Kasus Lebih Kompleks)

Evaluasi Training:

• Pre-test dan Post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman konsep dan teknis.

• Evaluasi Formatif: Penilaian penyelesaian latihan praktik Excel dan partisipasi aktif dalam diskusi.

• Penilaian Hasil Akhir Model yang Dibangun Peserta Selama Training (Studi Kasus).

• Kuesioner Evaluasi Training untuk mengukur kepuasan peserta dan umpan balik untuk perbaikan.

Sertifikasi:

• Sertifikat Kehadiran Training: Diterbitkan oleh Sentras Consulting bagi peserta yang telah mengikuti Financial Modeling Training Program.

Profil Instruktur/Fasilitator:

Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan praktisi berpengalaman di bidang Keuangan Korporat, Investasi, atau Konsultasi, dengan rekam jejak yang terbukti dalam membangun dan menggunakan model keuangan untuk analisis dan pengambilan keputusan bisnis. Instruktur memiliki penguasaan Excel yang sangat baik dan berpengalaman dalam mendesain serta menyampaikan materi pemodelan yang kompleks menjadi mudah dipahami dan aplikatif, serta mampu memberikan bimbingan langsung saat peserta berlatih.

Opsi Pelaksanaan Training:

• Offline (Klasikal):

  • Lokasi: Ruang training Sentras Consulting atau hotel/venue representatif yang memiliki fasilitas memadai (meja luas untuk laptop, power outlet, koneksi internet stabil) dan kondusif untuk praktik intensif.

  • Fasilitas: Ruang kelas yang nyaman, peralatan training (proyektor, sound system, whiteboard, flipchart), studi kasus, modul training (hardcopy/softcopy), template Excel, coffee break, makan siang, training kit. Peserta wajib membawa laptop dengan Microsoft Excel terinstall.

• In-House Training: Sangat direkomendasikan. Pelaksanaan di lokasi perusahaan klien memungkinkan penyesuaian studi kasus dan contoh model dengan industri, struktur finansial, atau bahkan data spesifik perusahaan klien (dengan persetujuan), serta fokus pada tantangan pemodelan yang dihadapi internal.

• Online Training (Interaktif): Training Financial Modeling dapat dilaksanakan secara efektif secara online menggunakan platform video conference interaktif yang mendukung berbagi layar dan interaksi langsung. Peserta tetap wajib memiliki laptop dengan Excel. Latihan hands-on dan bimbingan dapat difasilitasi secara virtual. (Konsultasikan dengan tim Sentras Consulting untuk opsi ini).

FAQ (Frequently Asked Questions):

• Siapa saja yang cocok mengikuti training Financial Modeling ini?

  • Siapa saja yang terlibat dalam analisis data finansial, perencanaan, proyeksi, valuasi, atau pengambilan keputusan berbasis angka, terutama dari departemen Keuangan, Akuntansi, Strategi, Investasi, atau Konsultasi.

• Apa pre-requisite untuk mengikuti training ini?

  • Peserta diharapkan memiliki pemahaman dasar tentang laporan keuangan (Laba Rugi, Neraca, Arus Kas) dan keterampilan dasar menggunakan Microsoft Excel (memasukkan data, formula sederhana). Tingkat dasar hingga menengah.

• Apakah training ini menggunakan software khusus selain Excel?

  • Mayoritas training pemodelan finansial fundamental menggunakan Microsoft Excel karena merupakan alat yang paling umum dan fleksibel. Training ini akan fokus pada pembangunan model di Excel.

• Seberapa praktiskah training ini?

  • Training ini didesain sangat praktis. Peserta akan membangun model keuangan langkah demi langkah selama sesi berlangsung, bukan hanya mendengarkan teori. Proporsi praktik sangat tinggi.

• Berapa lama durasi training ini?

  • Durasi standar yang efektif adalah 2 hari. Opsi 3 hari tersedia jika ingin mendalami topik atau studi kasus yang lebih kompleks.

• Apakah saya perlu membawa laptop?

  • Ya, peserta wajib membawa laptop sendiri dengan Microsoft Excel terinstall (disarankan versi 2016 ke atas untuk kompatibilitas fitur).

• Apakah ada sertifikat setelah mengikuti training ini?

  • Ya, peserta akan mendapatkan sertifikat kehadiran dari Sentras Consulting.

• Bagaimana cara mendaftar training ini?

  • Pendaftaran dapat dilakukan secara online melalui website Sentras Consulting atau menghubungi kontak yang tertera.

• Apakah ada diskon untuk pendaftaran grup?

  • Ya, tersedia diskon khusus untuk pendaftaran grup. Hubungi tim Sentras Consulting untuk informasi lebih lanjut.