Cashflow & Treasury Management

Deskripsi Singkat Training Cashflow & Treasury Management:

Di tengah volatilitas pasar dan kompleksitas operasional, manajemen arus kas yang efektif dan fungsi treasury yang tangguh adalah kunci kelangsungan hidup dan pertumbuhan perusahaan. Training “Cashflow & Treasury Management” ini dirancang untuk membekali Anda dengan pengetahuan mendalam dan keterampilan praktis dalam mengelola likuiditas, permodalan, dan risiko finansial perusahaan secara strategis. Anda akan belajar bagaimana memproyeksikan arus kas, mengoptimalkan posisi kas harian, mengelola modal kerja, mencari sumber pendanaan yang efisien, hingga memitigasi risiko suku bunga dan nilai tukar. Jadilah ahli dalam mengamankan kesehatan finansial perusahaan dan mendukung keputusan strategis dengan pengelolaan dana yang optimal!

Benefit Mengikuti Training Ini:

• Optimalisasi Arus Kas: Menguasai teknik perkiraan, percepatan penerimaan, dan efisiensi pengeluaran kas secara menyeluruh.

• Manajemen Likuiditas: Memastikan perusahaan memiliki kas yang cukup untuk operasional tanpa mengorbankan profitabilitas.

• Pengelolaan Risiko Finansial: Mampu mengidentifikasi, mengukur, dan memitigasi risiko suku bunga, nilai tukar, dan likuiditas.

• Efisiensi Modal Kerja: Mengoptimalkan pengelolaan piutang, persediaan, dan utang untuk meningkatkan siklus konversi kas.

• Sumber Pendanaan Efisien: Memahami berbagai opsi pendanaan dan biaya modal untuk mendukung pertumbuhan.

• Investasi Surplus Kas: Mengoptimalkan pengembalian atas kas yang tidak terpakai melalui investasi jangka pendek yang bijaksana.

• Keputusan Berbasis Data: Menggunakan data finansial dan alat analitis untuk pengambilan keputusan treasury yang cerdas.

• Hubungan Bank Kuat: Meningkatkan efektivitas hubungan dengan bank dan pemanfaatan jasa perbankan.

• Kontribusi Strategis: Berkontribusi langsung pada stabilitas finansial dan pertumbuhan jangka panjang perusahaan.

Target Peserta:

• Treasurer, Cash Management Specialists, Corporate Finance Professionals.

• Manajer Keuangan, Staf Keuangan Senior, Analis Keuangan.

• Manajer Akuntansi, Controller.

• Manajer Risiko, Staf Manajemen Risiko.

• Auditor (Internal & Eksternal) yang relevan dengan fungsi treasury.

• Pemilik Bisnis, Entrepreneur, Startup Founders.

• Siapa saja yang bertanggung jawab atas pengelolaan kas, permodalan, likuiditas, dan risiko finansial di organisasi mereka.

Tujuan Training:

Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami peran strategis fungsi Treasury dalam manajemen keuangan korporat.

• Menguasai teknik perkiraan arus kas (cash flow forecasting) yang akurat dan komprehensif.

• Mengelola siklus modal kerja (working capital management) untuk meningkatkan efisiensi dan likuiditas.

• Mengidentifikasi dan mengimplementasikan strategi optimalisasi penerimaan dan pengeluaran kas.

• Mengevaluasi dan memilih instrumen investasi jangka pendek untuk surplus kas.

• Memahami berbagai sumber pendanaan dan biaya modal untuk kebutuhan likuiditas dan investasi.

• Mengidentifikasi, mengukur, dan memitigasi risiko suku bunga, nilai tukar, dan likuiditas.

• Menerapkan penggunaan Microsoft Excel sebagai alat bantu utama dalam aplikasi manajemen arus kas dan treasury.

• Menyusun rencana aksi pribadi untuk mengimplementasikan praktik terbaik Cashflow & Treasury Management di organisasi.

Silabus Training (Rincian Modul):

Modul 1: Fondasi Treasury Management & Peran Arus Kas

• Sesi 1.1: Pengantar Treasury Management: Fungsi & Tujuan Strategis

  • Definisi Treasury Management: Melampaui Sekadar Pengelolaan Kas.

  • Fungsi Kunci Treasury: Cash Management, Funding, Investment, Risk Management.

  • Peran Treasurer sebagai Penjaga Likuiditas & Profitabilitas.

• Sesi 1.2: Memahami Arus Kas sebagai Indikator Kesehatan Finansial

  • Review Laporan Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan.

  • Mengapa Arus Kas Adalah “King” (Likuiditas) dan Laba Adalah “Queen” (Profitabilitas).

  • Dampak Disrupsi Arus Kas pada Operasional dan Strategi Perusahaan.

• Sesi 1.3: Siklus Konversi Kas (Cash Conversion Cycle – CCC) & Dampaknya

  • Mendalami Komponen CCC: Days Inventory Outstanding (DIO), Days Sales Outstanding (DSO), Days Payables Outstanding (DPO).

  • Bagaimana Mempersingkat CCC untuk Meningkatkan Ketersediaan Kas.

  • Hubungan CCC dengan Kebutuhan Modal Kerja dan Profitabilitas.

Modul 2: Perkiraan Arus Kas (Cash Flow Forecasting) yang Komprehensif

• Sesi 2.1: Prinsip & Manfaat Perkiraan Arus Kas yang Efektif

  • Tujuan Perkiraan: Perencanaan Likuiditas, Pengambilan Keputusan Pendanaan/Investasi, Mitigasi Risiko.

  • Tantangan dalam Membuat Perkiraan Arus Kas yang Akurat.

  • Metode Langsung vs. Tidak Langsung dalam Perkiraan Arus Kas (Konseptual).

• Sesi 2.2: Teknik Perkiraan Arus Kas Jangka Pendek (Harian, Mingguan)

  • Fokus pada Aliran Kas Masuk dan Keluar Aktual yang Cepat.

  • Metode Receipts and Disbursements (R&D).

  • Workshop Praktik: Membuat Model Perkiraan Arus Kas Harian/Mingguan di Excel.

• Sesi 2.3: Metode Perkiraan Arus Kas Jangka Menengah & Panjang (Bulanan, Tahunan)

  • Pendekatan Proforma Financial Statements (Laba Rugi, Neraca) untuk Perkiraan Kas Tidak Langsung.

  • Mengintegrasikan Anggaran Operasional dan Kapital.

  • Analisis Sensitivitas & Skenario dalam Perkiraan Arus Kas (Optimis, Pesimis, Normal).

Modul 3: Optimalisasi Penerimaan Kas & Pengeluaran Kas

• Sesi 3.1: Optimalisasi Penerimaan Kas (Cash Inflows)

  • Manajemen Piutang Usaha (Accounts Receivable) Efisien: Kebijakan Kredit, Percepatan Penagihan.

  • Penggunaan Teknologi: E-billing, Payment Gateways, Virtual Accounts, Lockbox System.

  • Manajemen Saluran Penerimaan Kas (Collection Points).

• Sesi 3.2: Optimalisasi Pengeluaran Kas (Cash Outflows)

  • Manajemen Utang Usaha (Accounts Payable) Efisien: Optimalisasi Jangka Waktu Pembayaran Utang (Memanfaatkan Grace Period).

  • Manajemen Persediaan (Inventory Management) untuk Mengurangi Keterikatan Kas.

  • Kontrol Pengeluaran & Anggaran: Otorisasi, Verifikasi.

• Sesi 3.3: Sentralisasi Kas & Cash Pooling

  • Konsep Cash Pooling: Mengkonsolidasikan Saldo Kas dari Berbagai Entitas/Rekening.

  • Manfaat Cash Pooling: Optimalisasi Likuiditas, Pengurangan Biaya Bunga, Peningkatan Pengembalian Investasi.

  • Struktur Fisik vs. Notional Cash Pooling.

Modul 4: Manajemen Likuiditas & Investasi/Pendanaan Kas

• Sesi 4.1: Mengelola Posisi Kas Harian & Target Saldo Kas Optimal

  • Menentukan Target Saldo Kas Minimum yang Aman.

  • Strategi Mengelola Kelebihan dan Kekurangan Kas Harian.

  • Pentingnya Rekonsiliasi Bank Otomatis.

• Sesi 4.2: Investasi Surplus Kas Jangka Pendek

  • Pilihan Instrumen Investasi: Deposito, Reksa Dana Pasar Uang, Obligasi Jangka Pendek.

  • Kriteria Pemilihan: Keamanan, Likuiditas, Pengembalian.

  • Menghitung Pengembalian dari Investasi Kas.

• Sesi 4.3: Sumber Pendanaan Jangka Pendek & Menengah

  • Opsi Pendanaan: Kredit Rekening Koran/Overdraft, Line of Credit, Commercial Paper, Trade Finance.

  • Analisis Biaya Pendanaan dan Pemilihan Sumber yang Efisien.

  • Pentingnya Hubungan Bank (Bank Relationship Management).

• Sesi 4.4: Pengantar Struktur Modal & Biaya Modal (WACC)

  • Komponen Struktur Modal (Utang vs. Ekuitas).

  • Konsep Biaya Modal (Cost of Capital) sebagai Acuan Investasi.

  • WACC (Weighted Average Cost of Capital) – Konseptual.

Modul 5: Manajemen Risiko Finansial (Treasury Risks)

• Sesi 5.1: Risiko Likuiditas & Strategi Mitigasi

  • Definisi Risiko Likuiditas: Ketidakmampuan Memenuhi Kewajiban Jangka Pendek.

  • Sumber Risiko Likuiditas.

  • Strategi Mitigasi: Likuiditas Buffer, Diverse Funding Sources, Contingency Funding Plan.

• Sesi 5.2: Risiko Suku Bunga (Interest Rate Risk) & Lindung Nilai (Hedging) Dasar

  • Pemaparan terhadap Fluktuasi Suku Bunga.

  • Dampak pada Biaya Utang dan Pendapatan Investasi.

  • Instrumen Hedging Suku Bunga (Interest Rate Swaps, Forward Rate Agreements – Konsep Dasar).

• Sesi 5.3: Risiko Nilai Tukar (Foreign Exchange Risk) & Lindung Nilai Dasar

  • Pemaparan terhadap Fluktuasi Kurs Mata Uang Asing.

  • Dampak pada Transaksi Internasional (Ekspor/Impor) dan Translasi Laporan Keuangan.

  • Instrumen Hedging Nilai Tukar (Forward Contracts, Currency Options – Konsep Dasar).

  • Workshop Praktik: Analisis Skenario Dampak Risiko Suku Bunga/Nilai Tukar Sederhana di Excel.

• Sesi 5.4: Risiko Operasional & Keamanan dalam Manajemen Kas

  • Risiko Penipuan (Fraud) dalam Transaksi Kas dan Bank.

  • Pengendalian Internal yang Kuat untuk Melindungi Kas Perusahaan.

  • Risiko Siber dalam Sistem Treasury.

Modul 6: Aplikasi Teknologi, KPI & Rencana Aksi Komprehensif

• Sesi 6.1: Peran Teknologi dalam Cashflow & Treasury Management

  • Treasury Management Systems (TMS): Fungsi (Cash Pooling, Forecasting, Risk Management).

  • Integrasi TMS/Sistem Perbankan dengan ERP dan Akuntansi.

  • Pemanfaatan Fitur Lanjutan Excel untuk Analisis & Pelaporan Treasury.

• Sesi 6.2: Key Performance Indicators (KPIs) untuk Cashflow & Treasury

  • KPI Kunci: CCC, DSO, DIO, DPO, Saldo Kas Optimal, Biaya Pendanaan, Tingkat Pengembalian Investasi.

  • Mendesain Dashboard Kinerja Treasury yang Efektif.

  • Workshop Praktik: Analisis KPI Cashflow & Treasury Menggunakan Ms. Excel.

• Sesi 6.3: Studi Kasus Komprehensif: Membangun Treasury yang Efektif

  • Analisis Skenario Bisnis Nyata dengan Tantangan Arus Kas, Pendanaan, dan Risiko.

  • Diskusi Solusi dan Penerapan Strategi Treasury yang Telah Dipelajari.

• Sesi 6.4: Rencana Aksi Pribadi & Penutup

  • Merangkum Pembelajaran Kunci dan Sesi Tanya Jawab Mendalam.

  • Menyusun Rencana Aksi Konkret, Terukur, dan Bertarget Waktu untuk Mengimplementasikan Praktik Terbaik Cashflow & Treasury Management di Organisasi Anda.

  • Menentukan Sumber Daya dan Dukungan yang Dibutuhkan untuk Implementasi.

  • Evaluasi Training dan Pesan Kunci untuk Menjadi Profesional Treasury yang Handal.

Metode Training:

• Presentasi Interaktif & Diskusi Kelompok Mendalam.

• Studi Kasus Bisnis Nyata tentang Tantangan dan Keberhasilan Manajemen Arus Kas & Treasury.

• Intensif Workshop Praktik Pembuatan Perkiraan Arus Kas, Analisis CCC, Perhitungan Implikasi Risiko, dan KPI di Microsoft Excel.

• Latihan Identifikasi Risiko dan Solusi.

• Sesi Tanya Jawab Terbuka.

• Pengembangan Rencana Aksi Pribadi yang Detail.

• Peserta sangat dianjurkan membawa laptop dengan Microsoft Excel terinstal (minimal versi 2013/2016) untuk sesi praktik.

Durasi Training:

• 3 Hari Efektif (Ideal untuk cakupan materi yang komprehensif, diskusi mendalam, dan praktik intensif)

Evaluasi Training:

• Pre-test dan Post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman konsep dan keterampilan Cashflow & Treasury Management.

• Evaluasi Formatif: Penilaian partisipasi aktif dalam diskusi, kualitas workshop praktik (hasil Excel), dan analisis studi kasus.

• Penilaian Kualitas Rencana Aksi Pribadi yang disusun.

• Kuesioner Evaluasi Training untuk mengukur kepuasan peserta dan umpan balik untuk perbaikan.

Sertifikasi:

• Sertifikat Kehadiran Training: Diterbitkan oleh Sentras Consulting bagi peserta yang telah mengikuti Cashflow & Treasury Management Training Program.

Profil Instruktur/Fasilitator:

Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan seorang Treasurer berpengalaman, Direktur Keuangan, atau Konsultan Treasury senior, dengan pengalaman luas dalam mengelola fungsi treasury di perusahaan multinasional atau institusi keuangan. Instruktur memiliki keahlian mendalam dalam perkiraan arus kas, manajemen modal kerja, manajemen risiko finansial (suku bunga, nilai tukar), pendanaan, dan investasi. Mampu menyampaikan materi secara terstruktur, aplikatif, dan memberikan studi kasus serta tips praktis untuk pengambilan keputusan treasury yang strategis.

Opsi Pelaksanaan Training:

• Offline (Klasikal):

  • Lokasi: Ruang training Sentras Consulting atau hotel/venue representatif yang kondusif untuk diskusi strategis, workshop praktik dengan komputer, dan kolaborasi kelompok.

  • Fasilitas: Ruang kelas yang nyaman, peralatan training (proyektor, sound system, whiteboard, flipchart), studi kasus, modul training, coffee break, makan siang, training kit. Peserta wajib membawa laptop dengan Microsoft Excel terinstal.

• In-House Training: Pelatihan ini sangat direkomendasikan untuk in-house di lokasi perusahaan klien, karena memungkinkan penyesuaian studi kasus dan latihan dengan data arus kas, instrumen keuangan, dan tantangan treasury spesifik yang dihadapi perusahaan (dengan menjaga kerahasiaan). Hal ini akan membuat materi sangat relevan dan dapat segera diaplikasikan oleh peserta.

• Online Training (Interaktif): Training Cashflow & Treasury Management dapat dilaksanakan secara efektif secara online menggunakan platform video conference interaktif dengan fitur share screen dan remote control untuk panduan praktik Excel. Peserta tetap wajib memiliki Excel di laptop masing-masing. (Konsultasikan dengan tim Sentras Consulting untuk opsi ini).

FAQ (Frequently Asked Questions):

• Siapa saja yang cocok mengikuti training ini?

  • Treasurer, manajer keuangan, analis keuangan, manajer risiko, dan siapa saja yang bertanggung jawab atas pengelolaan kas, likuiditas, pendanaan, dan risiko finansial perusahaan.

• Apakah saya perlu memiliki latar belakang keuangan?

  • Ya, pemahaman dasar akuntansi dan keuangan korporat sangat dianjurkan agar dapat mengikuti materi dengan baik.

• Apakah training ini akan mengajarkan penggunaan software treasury tertentu?

  • Training ini akan fokus pada prinsip dan metodologi treasury management. Praktik akan menggunakan Microsoft Excel yang umum. Pembahasan mengenai Treasury Management Systems (TMS) spesifik akan bersifat konseptual atau overview.

• Metode training apa yang digunakan?

  • Metode interaktif, termasuk presentasi, diskusi, studi kasus, dan workshop praktik intensif menggunakan Excel.

• Berapa lama durasi training ini?

  • Durasi training ideal adalah 3 hari efektif.

• Apakah ada sertifikat setelah mengikuti training ini?

  • Ya, peserta akan mendapatkan sertifikat kehadiran dari Sentras Consulting.

• Apakah training ini bisa dilaksanakan secara online?

  • Ya, sangat efektif jika dilaksanakan secara online, dengan syarat setiap peserta memiliki Ms. Excel di laptopnya.

• Bagaimana cara mendaftar training ini?

  • Pendaftaran dapat dilakukan secara online melalui website Sentras Consulting atau menghubungi kontak yang tertera.

• Apakah ada diskon untuk pendaftaran grup?

  • Ya, tersedia diskon khusus untuk pendaftaran grup. Hubungi tim Sentras Consulting untuk informasi lebih lanjut.

• Apa saja materi yang akan didapatkan peserta?

  • Peserta akan mendapatkan modul training lengkap (hardcopy/softcopy), file Excel untuk latihan (template perkiraan kas, CCC, analisis risiko), studi kasus, dan handout tambahan yang relevan.