Deskripsi Program
Risiko kredit bermasalah (NPL) adalah ancaman serius bagi kesehatan finansial setiap lembaga keuangan. Training ini dirancang untuk membekali Anda dengan keterampilan praktis dalam mengidentifikasi tanda-tanda awal NPL, merumuskan strategi pencegahan, hingga menerapkan teknik penanganan dan pemulihan kredit. Pelajari cara menganalisis portofolio, melakukan restrukturisasi, dan mengoptimalkan penagihan untuk menjaga kualitas aset dan meminimalkan kerugian.
Manfaat & Tujuan Program
- Mampu mengidentifikasi indikator awal risiko kredit dan merumuskan strategi pencegahan.
- Menguasai berbagai opsi restrukturisasi kredit (rescheduling, reconditioning, restructuring).
- Mengembangkan strategi penagihan yang efektif, berjenjang, dan beretika.
- Memahami proses eksekusi jaminan, hapus buku, dan hapus tagih piutang macet.
- Memastikan praktik penanganan NPL selaras dengan ketentuan OJK dan Bank Indonesia.
Sasaran Peserta
- Credit Managers & Head of Collections.
- Analis Kredit, Loan Officers, Credit Reviewers.
- Relationship Managers & Account Managers.
- Manajer & Staf Risiko Kredit.
- Profesional di Fintech Lending, Multifinance, dan Leasing.
Silabus Training (Durasi 2 Hari)
Modul 1: Memahami & Menganalisis Kredit Bermasalah (NPL)
- Definisi, Klasifikasi, dan Dampak NPL.
- Identifikasi Tanda-tanda Awal (Early Warning Signs).
- Workshop: Analisis Metrik NPL Portofolio menggunakan Ms. Excel.
Modul 2: Strategi Pencegahan Kredit Bermasalah (Pre-emptive)
- Pentingnya Analisa Kredit 5C yang Komprehensif.
- Merumuskan Kebijakan & Prosedur Kredit yang Kuat.
- Membangun Sistem Peringatan Dini (EWS) dan Protokol Respons Cepat.
Modul 3: Restrukturisasi Kredit: Opsi & Proses
- Tujuan dan Syarat Restrukturisasi Kredit.
- Opsi: Rescheduling, Reconditioning, dan Restructuring.
- Studi Kasus: Analisis Skenario dan Pemilihan Opsi Restrukturisasi.
Modul 4: Strategi Penagihan Kredit Bermasalah
- Segmentasi Debitur dan Strategi Penagihan Berjenjang.
- Teknik Komunikasi Penagihan yang Efektif dan Beretika.
- Role-Playing: Simulasi Komunikasi Penagihan/Negosiasi.
Modul 5: Penanganan NPL Lanjutan & Pemulihan Aset
- Prosedur Eksekusi Jaminan (Collateral Execution).
- Perbedaan dan Proses Hapusbuku (Write-off) vs. Hapustagih.
- Strategi Penjualan Piutang (Asset Sale) dan Peran Badan Lelang.
Modul 6: Strategi Holistik, Kepatuhan & Rencana Aksi
- Peran Teknologi & Data Analytics dalam Manajemen NPL.
- Kepatuhan Regulasi OJK/BI terkait NPL.
- Workshop: Menyusun Rencana Aksi Konkret untuk Menghadapi Risiko Kredit.
Dipandu oleh Praktisi Ahli
Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan praktisi senior di bidang Manajemen Risiko Kredit dan Penanganan Kredit Bermasalah (Remedial), dengan pengalaman luas dalam mengelola NPL dan restrukturisasi di berbagai lembaga keuangan.
Apa Kata Peserta Sebelumnya?
"Sesi studi kasus dan workshop analisis NPL sangat membuka wawasan. Saya jadi bisa melihat portofolio kredit dari perspektif yang lebih tajam dan proaktif."
- Rahmat Hidayat
Credit Risk Manager
"Role-playing negosiasi restrukturisasi dan penagihan sangat bermanfaat. Saya merasa lebih siap dan percaya diri dalam menangani debitur yang sulit."
- Anisa Fitri
Collection Team Leader
Informasi Investasi
Kami menyediakan penawaran khusus untuk pendaftaran grup dan paket In-house training. Hubungi tim kami untuk mendapatkan proposal dan rincian investasi terbaik sesuai kebutuhan Anda.
Hubungi Kami untuk PenawaranFrequently Asked Questions (FAQ)
Apa bedanya training ini dengan training penagihan (collection) biasa?
Training collection biasa fokus pada teknik menagih. Program ini jauh lebih strategis, mencakup PENCEGAHAN, analisis portofolio, restrukturisasi, hingga penanganan NPL lanjutan, bukan hanya penagihan.
Apakah training ini sangat teknis dan fokus pada hukum?
Training ini fokus pada strategi dan manajemen. Aspek hukum dan regulasi OJK/BI dibahas dalam konteks aplikasi praktis untuk pengambilan keputusan dan mitigasi risiko, bukan sebagai training hukum yang mendalam.
Apakah saya wajib membawa laptop?
Sangat dianjurkan. Sesi workshop praktik akan menggunakan Microsoft Excel untuk menganalisis data dan metrik NPL, sehingga membawa laptop akan memaksimalkan pengalaman belajar Anda.
Jaga Kesehatan Portofolio Kredit Anda
Ubah risiko menjadi peluang dengan strategi pencegahan, penanganan, dan pemulihan kredit bermasalah yang proaktif dan terbukti efektif.
Jadwalkan Konsultasi GratisTingkatkan Kapabilitas Tim Kredit Anda!
Bekali tim Anda dengan kemampuan analitis dan strategis untuk mengelola NPL dan menjaga kualitas aset perusahaan. Daftar sekarang!
Daftar SekarangTELAH DIPERCAYA OLEH
