Effective Collection Leader

Deskripsi Singkat Training Effective Collection Leader:

Di lingkungan bisnis yang dinamis, tim penagihan adalah garda terdepan dalam menjaga kesehatan arus kas dan meminimalkan kerugian akibat piutang tak tertagih. Seorang pemimpin tim penagihan yang efektif tidak hanya harus mahir dalam teknik penagihan, tetapi juga mampu memotivasi, melatih, dan mengelola timnya untuk mencapai target yang ambisius sekaligus menjaga hubungan baik dengan nasabah. Training “Effective Collection Leader” ini dirancang untuk membekali Anda dengan keterampilan kepemimpinan, strategi penagihan yang inovatif, dan manajemen kinerja yang diperlukan untuk mengubah tim Anda menjadi mesin penagihan yang efisien dan humanis. Anda akan belajar bagaimana menetapkan target yang realistis, mengelola piutang bermasalah, serta memberdayakan setiap anggota tim untuk mencapai potensi penuh mereka. Jadilah pemimpin penagihan yang mampu mendorong hasil luar biasa dan menjaga integritas tim!

Benefit Mengikuti Training Ini:

• Kepemimpinan Kuat: Mampu memimpin, menginspirasi, dan memotivasi tim penagihan untuk mencapai target.

• Coaching Efektif: Menguasai teknik coaching dan mentoring untuk meningkatkan keterampilan individu dan tim penagihan.

• Strategi Penagihan Optimal: Merumuskan dan mengimplementasikan strategi penagihan yang efisien dan berdampak.

• Manajemen NPL: Mengelola piutang bermasalah (NPL) dengan pendekatan yang strategis dan solutif.

• Peningkatan Produktivitas: Mengoptimalkan alur kerja dan efisiensi tim penagihan.

• Pengambilan Keputusan Cerdas: Memanfaatkan data dan metrik untuk keputusan manajemen penagihan yang tepat.

• Komunikasi Persuasif: Meningkatkan keterampilan komunikasi dan negosiasi dalam situasi penagihan sulit.

• Ketahanan Tim: Membangun tim yang tangguh dalam menghadapi penolakan dan tekanan.

• Hubungan Pelanggan: Menjaga hubungan baik dengan nasabah sambil memastikan pembayaran.

Target Peserta:

• Collection Team Leaders, Collection Supervisors.

• Collection Managers, Head of Collections.

• Remedial Officers, Credit Officers.

• Sales Managers atau Account Managers yang memiliki tim penagihan kecil.

• Profesional di Perbankan, Multifinance, Fintech Lending, E-Commerce, dan perusahaan lain yang memiliki fungsi penagihan.

• Siapa saja yang memimpin atau dipersiapkan untuk memimpin tim penagihan dan ingin meningkatkan efektivitas kepemimpinan mereka.

Tujuan Training:

Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami peran strategis dan tanggung jawab utama seorang pemimpin tim penagihan yang efektif.

• Membangun dan memotivasi tim penagihan untuk mencapai target kinerja yang tinggi.

• Menguasai teknik coaching dan mentoring untuk mengembangkan keterampilan anggota tim penagihan.

• Merumuskan strategi penagihan yang disesuaikan dengan jenis piutang (aging, segmen nasabah).

• Melakukan manajemen kinerja tim penagihan, termasuk penetapan KPI dan analisis varians.

• Mengidentifikasi dan menangani piutang bermasalah (NPL) dengan pendekatan yang efektif dan berjenjang.

• Meningkatkan keterampilan komunikasi, negosiasi, dan resolusi konflik dalam situasi penagihan.

• Memanfaatkan teknologi dan data untuk mengoptimalkan proses dan pelaporan penagihan.

• Menyusun rencana aksi pribadi untuk mengimplementasikan keterampilan kepemimpinan penagihan.

Silabus Training (Rincian Modul):

Modul 1: Fondasi Kepemimpinan Penagihan & Peran Strategis

• Sesi 1.1: Pemimpin Penagihan: Lebih dari Sekadar Kolektor

  • Peran Strategis Pemimpin Penagihan dalam Menjaga Arus Kas dan Profitabilitas.

  • Tanggung Jawab Utama: Motivasi Tim, Pencapaian Target, Kualitas Penagihan, Kepatuhan.

  • Tantangan Unik dalam Memimpin Tim Penagihan (Tekanan Target, Penolakan, Stress).

• Sesi 1.2: Membangun Visi & Misi Tim Penagihan yang Inspiratif

  • Menetapkan Visi Tim yang Jelas dan Memberdayakan.

  • Membangun Budaya Tim yang Positif: Disiplin, Resilien, Profesional, dan Empati.

  • Mengkomunikasikan Pentingnya Pekerjaan Penagihan bagi Kesehatan Perusahaan.

• Sesi 1.3: Kompetensi Kunci Seorang Pemimpin Penagihan Efektif

  • Kepemimpinan, Komunikasi, Coaching, Analisis, Problem Solving, Manajemen Konflik, Negosiasi.

  • Mengembangkan Kecerdasan Emosional (EQ) dalam Memimpin Tim.

Modul 2: Motivasi & Coaching Tim Penagihan Berkinerja Tinggi

• Sesi 2.1: Strategi Memotivasi Tim Penagihan

  • Memahami Pemicu Motivasi Internal dan Eksternal bagi Kolektor.

  • Sistem Insentif dan Penghargaan yang Efektif dan Adil.

  • Pengakuan dan Apresiasi: Lebih dari Sekadar Bonus.

  • Mengatasi Demotivasi dan Burnout dalam Tim.

• Sesi 2.2: Menguasai Keterampilan Coaching untuk Kolektor

  • Perbedaan Coaching, Mentoring, dan Training.

  • Model Coaching yang Efektif (misalnya, GROW Model) untuk Meningkatkan Performa.

  • Teknik Memberikan Feedback Konstruktif dan Spesifik (Positive & Corrective).

  • Workshop Praktik: Simulasi Sesi Coaching untuk Kolektor.

• Sesi 2.3: Mengembangkan Kompetensi Individu & Tim Penagihan

  • Mengidentifikasi Kesenjangan Keterampilan Kolektor (Komunikasi, Negosiasi, Penanganan Keberatan).

  • Merancang Program Pelatihan Berkelanjutan (In-house atau Eksternal).

  • Mendorong Pembelajaran dari Best Practices Kolektor Lain.

Modul 3: Strategi Penagihan Efisien & Berbasis Segmen

• Sesi 3.1: Klasifikasi & Segmentasi Piutang untuk Strategi Penagihan

  • Aging Schedule: Mengidentifikasi Usia Piutang dan Tingkat Risiko.

  • Segmentasi Debitur Berdasarkan Profil Risiko, Jumlah, dan Riwayat Pembayaran.

  • Menyesuaikan Pendekatan Penagihan untuk Setiap Segmen (misalnya, Piutang Lancar, DPK, NPL).

• Sesi 3.2: Strategi Penagihan Berjenjang (Collection Funnel)

  • Penagihan Preventif (Preventive Collection): Reminder Pra-Jatuh Tempo.

  • Penagihan Dini (Early Collection): Peringatan Awal, Kontak Pertama.

  • Penagihan Lanjutan (Late Collection): Eskalasi, Kunjungan Lapangan.

  • Penagihan Hukum (Legal Collection): Tindakan Hukum.

• Sesi 3.3: Komunikasi Penagihan Tingkat Lanjut & Negosiasi

  • Teknik Komunikasi Telepon yang Persuasif dan Profesional.

  • Negosiasi Pembayaran (Payment Arrangement): Memberikan Solusi Win-Win.

  • Mengatasi Keberatan Debitur yang Berulang dan Sulit.

  • Role-Playing: Simulasi Negosiasi Pembayaran / Penanganan Debitur Sulit.

Modul 4: Manajemen NPL (Non-Performing Loan) dari Sudut Pandang Leader

• Sesi 4.1: Memahami & Menganalisis NPL di Tingkat Tim/Portofolio

  • Metrik NPL: NPL Ratio, Collection Rate, Recovery Rate, NPL Coverage.

  • Menganalisis Tren NPL Tim Anda dan Mengidentifikasi Akar Masalah (Mis: Proses, Kredit, Pasar).

  • Hubungan NPL dengan Kinerja Tim Penagihan.

  • Workshop Praktik: Analisis Data NPL Tim/Portofolio Sederhana.

• Sesi 4.2: Strategi Restrukturisasi Kredit/Pembiayaan

  • Peran Pemimpin Penagihan dalam Mengusulkan Restrukturisasi.

  • Opsi Restrukturisasi: Rescheduling, Reconditioning, Restructuring.

  • Analisis Kelayakan Debitur untuk Restrukturisasi.

• Sesi 4.3: Pengelolaan & Pemulihan Aset NPL

  • Koordinasi dengan Tim Legal untuk Eksekusi Agunan.

  • Proses Hapus Buku (Write-off) dan Hapus Tagih.

  • Strategi Recovery untuk Piutang yang Sudah Dihapusbuku.

Modul 5: Manajemen Kinerja, Data & Teknologi dalam Penagihan

• Sesi 5.1: Penetapan KPI & Manajemen Kinerja Tim Penagihan

  • Menetapkan KPI yang Spesifik, Terukur, dan Realistis untuk Setiap Kolektor.

  • Melakukan Review Kinerja Rutin (Harian, Mingguan, Bulanan).

  • Analisis Varians: Membandingkan Target vs. Realisasi & Mengidentifikasi Penyebab.

• Sesi 5.2: Memanfaatkan Data & Teknologi untuk Optimalisasi

  • Penggunaan Sistem CRM/Collection Management System (CMS) untuk Pelacakan.

  • Data Analytics untuk Segmentasi Lebih Akurat dan Prediksi NPL.

  • Otomatisasi Proses Penagihan (Reminder Otomatis, Laporan).

  • Workshop Praktik: Mendesain Dashboard Kinerja Penagihan Sederhana.

• Sesi 5.3: Kepatuhan Regulasi & Etika dalam Penagihan

  • Regulasi OJK/BI terkait Penagihan dan Perlindungan Konsumen.

  • Pentingnya Etika Penagihan: Menjaga Reputasi Perusahaan.

  • Sanksi Atas Pelanggaran Etika/Regulasi Penagihan.

Modul 6: Tantangan, Pengembangan Lanjutan & Rencana Aksi Pemimpin Penagihan

• Sesi 6.1: Mengatasi Tantangan Umum Pemimpin Penagihan

  • Manajemen Konflik Internal Tim.

  • Mengelola Tekanan dari Manajemen Atas & Komite Kredit.

  • Menangani Karyawan Bermasalah (Underperformer, Tidak Etis).

• Sesi 6.2: Studi Kasus Komprehensif & Diskusi Strategis

  • Analisis Studi Kasus Tim Penagihan yang Menghadapi Tantangan Kinerja/NPL.

  • Peserta Merumuskan Strategi Kepemimpinan & Penagihan untuk Mengatasi Kasus.

  • Tanya Jawab Mendalam Mengenai Isu Praktis.

• Sesi 6.3: Rencana Aksi Pribadi & Penutup

  • Merangkum Pembelajaran Kunci dan Insight Strategis.

  • Menyusun Rencana Aksi Konkret, Terukur, dan Bertarget Waktu untuk Menjadi Pemimpin Penagihan yang Lebih Efektif dan Berdampak.

  • Menentukan Sumber Daya dan Dukungan yang Dibutuhkan (misalnya, Tools, Pelatihan Tim, Mentoring).

  • Evaluasi Training dan Pesan Kunci untuk Menjadi Pemimpin Penagihan yang Luar Biasa.

Metode Training:

• Presentasi Interaktif & Diskusi Kelompok Mendalam.

• Studi Kasus Tim Penagihan & Skenario NPL Nyata.

• Intensif Workshop Praktik: Analisis Metrik NPL Tim, Penyusunan Strategi Penagihan Berjenjang, Mendesain KPI Kolektor.

• Role-Playing: Simulasi Sesi Coaching, Negosiasi Pembayaran, Penanganan Debitur Sulit.

• Pembahasan Regulasi OJK/BI terkait Penagihan.

• Sesi Tanya Jawab Terbuka dengan Instruktur.

• Pengembangan Rencana Aksi Pribadi yang Detail.

• Peserta dapat membawa laptop dengan Microsoft Excel (opsional) untuk membantu analisis data.

Durasi Training:

• 3 Hari Efektif (Ideal untuk cakupan materi yang komprehensif, diskusi mendalam, dan praktik intensif)

Evaluasi Training:

• Pre-test dan Post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman konsep dan keterampilan kepemimpinan penagihan.

• Evaluasi Formatif: Penilaian partisipasi aktif dalam diskusi, kualitas workshop praktik, dan performa dalam role-playing.

• Penilaian Kualitas Rencana Aksi Pribadi yang disusun.

• Kuesioner Evaluasi Training untuk mengukur kepuasan peserta dan umpan balik untuk perbaikan.

Sertifikasi:

• Sertifikat Kehadiran Training: Diterbitkan oleh Sentras Consulting bagi peserta yang telah mengikuti Effective Collection Leader Training Program.

Profil Instruktur/Fasilitator:

Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan praktisi senior dan ahli di bidang Penagihan (Collection), Remedial, atau Manajemen Kredit di industri perbankan/multifinance/fintech. Instruktur memiliki pengalaman luas dalam memimpin dan mengembangkan tim penagihan, merumuskan strategi penagihan, dan menangani NPL. Keahlian mendalam dalam regulasi OJK/BI, coaching, komunikasi persuasif, dan manajemen kinerja. Mampu menyampaikan materi secara terstruktur, aplikatif, dan memberikan wawasan praktis serta studi kasus dari pengalaman nyata.

Opsi Pelaksanaan Training:

• Offline (Klasikal):

  • Lokasi: Ruang training Sentras Consulting atau hotel/venue representatif yang kondusif untuk diskusi mendalam, workshop kolaboratif, dan simulasi.

  • Fasilitas: Ruang kelas yang nyaman, peralatan training (proyektor, sound system, whiteboard, flipchart), studi kasus, modul training, coffee break, makan siang, training kit.

• In-House Training: Pelatihan ini sangat sangat direkomendasikan untuk in-house di lokasi perusahaan klien, karena memungkinkan penyesuaian studi kasus dan latihan dengan profil debitur, kebijakan penagihan, dan tantangan NPL spesifik yang dihadapi perusahaan (dengan menjaga kerahasiaan). Hal ini akan membuat materi lebih relevan dan dapat segera diaplikasikan oleh peserta.

• Online Training (Interaktif): Training Effective Collection Leader dapat dilaksanakan secara efektif secara online menggunakan platform video conference interaktif dengan fitur breakout room untuk role-playing. Sesi diskusi, workshop, analisis studi kasus, dan simulasi dapat difasilitasi secara virtual untuk jangkauan peserta yang lebih luas. (Konsultasikan dengan tim Sentras Consulting untuk opsi ini).

FAQ (Frequently Asked Questions):

• Siapa saja yang cocok mengikuti training ini?

  • Pemimpin tim penagihan, manajer koleksi, serta profesional yang ingin meningkatkan keterampilan kepemimpinan dan manajemen tim penagihan.

• Apa manfaat utama mengikuti training ini?

  • Peserta akan mampu memimpin, memotivasi, dan melatih tim penagihan secara efektif, merumuskan strategi penagihan optimal, dan mengelola NPL untuk hasil yang lebih baik.

• Apakah training ini hanya tentang teknik penagihan dasar?

  • Tidak, training ini berfokus pada kepemimpinan dan manajemen tim penagihan, yang mencakup strategi, coaching, manajemen kinerja, dan penanganan NPL, bukan hanya teknik penagihan individu.

• Metode training apa yang digunakan?

  • Metode interaktif, dengan penekanan kuat pada studi kasus tim penagihan, workshop perencanaan, dan role-playing coaching/negosiasi.

• Berapa lama durasi training ini?

  • Durasi training ideal adalah 3 hari efektif.

• Apakah ada sertifikat setelah mengikuti training ini?

  • Ya, peserta akan mendapatkan sertifikat kehadiran dari Sentras Consulting.

• Apakah training ini bisa dilaksanakan secara online?

  • Ya, sangat efektif jika dilaksanakan secara online.

• Bagaimana cara mendaftar training ini?

  • Pendaftaran dapat dilakukan secara online melalui website Sentras Consulting atau menghubungi kontak yang tertera.

• Apakah ada diskon untuk pendaftaran grup?

  • Ya, tersedia diskon khusus untuk pendaftaran grup. Hubungi tim Sentras Consulting untuk informasi lebih lanjut.

  • Apa saja materi yang akan didapatkan peserta?

  • Peserta akan mendapatkan modul training lengkap (hardcopy/softcopy), template (KPI Kolektor, Strategi Penagihan), studi kasus, dan handout tambahan yang relevan.