Deskripsi Program
Manajemen risiko kredit adalah pilar krusial dalam menjaga stabilitas, likuiditas, dan profitabilitas lembaga perbankan. Di tengah ketidakpastian ekonomi makro dan dinamika regulasi yang ketat, kegagalan mengelola portofolio kredit dapat memicu lonjakan rasio NPL (Non-Performing Loan), mengikis kecukupan modal (CAR), dan mengancam kesehatan bank secara menyeluruh. Training ini dirancang khusus untuk membekali analis, manajer risiko, dan jajaran komite perbankan dengan kerangka kerja komprehensif guna mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan memitigasi risiko kredit secara proaktif dan sesuai standar regulasi.
Manfaat & Tujuan Program
- Memahami kerangka kerja risiko kredit perbankan secara menyeluruh sesuai standar Basel III dan regulasi OJK.
- Menguasai teknik analisis underwriting terstruktur berbasis 5C dan laporan keuangan debitur komprehensif.
- Mampu menyusun dan menggunakan sistem Credit Scoring & Rating untuk penyaringan objektif calon debitur.
- Terampil menerapkan pemantauan portofolio dan sistem deteksi dini (Early Warning System) risiko penurunan kualitas kredit.
- Menguasai strategi penanganan kredit bermasalah (Remedial Management) dan restrukturisasi finansial yang efektif.
Sasaran Peserta
- Manajer Risiko Kredit & Analis Risiko Kredit Perbankan.
- Analis Kredit (Credit Underwriters), Loan Officers, & Relationship Managers (RM).
- Anggota Komite Kredit, Reviewer Kredit, & Auditor Internal Perbankan.
- Eksekutif perbankan yang bertanggung jawab atas kinerja portofolio aset kredit.
Opsi Pelaksanaan Training
Offline (Tatap Muka)
Simulasi penilaian kredit kuantitatif, analisis portofolio keuangan, dan role-playing rapat komite kredit secara tatap muka langsung.
Online (Interaktif)
Pelatihan virtual dua arah terstruktur untuk penguasaan pemodelan penilaian risiko kredit dan pemahaman regulasi.
In-House Training
Sangat direkomendasikan untuk menyelaraskan skenario restrukturisasi langsung dengan jenis portofolio, limit debitur, serta kebijakan risiko kredit bank Anda.
Kurikulum Program (Durasi 2 Hari)
Hari 1: Fondasi Risiko Kredit, Underwriting, & Credit Rating
Materi yang Dibahas:
- Konsep risiko kredit perbankan, regulasi otoritas (Basel II/III), dan kepatuhan POJK terkait manajemen risiko.
- Proses Credit Underwriting: Analisis terstruktur 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition).
- Analisis laporan keuangan kuantitatif: Rasio keuangan kunci, likuiditas, solvabilitas, serta analisis proyeksi arus kas debitur.
- Prinsip perancangan dan implementasi sistem Credit Scoring & Credit Rating secara objektif.
- Metodologi penilaian jaminan (collateral valuation) serta mitigasi aspek hukum legalitas agunan.
Hari 2: Portofolio Monitoring, Early Warning System, & Remedial Strategy
Materi yang Dibahas:
- Manajemen portofolio kredit: Kebijakan konsentrasi batas industri, analisis vintage, dan pengukuran CKPN.
- Merancang dan mengaktifkan sistem pendeteksi dini (Early Warning System - EWS) berbasis Key Risk Indicators (KRI).
- Remedial Management: Taktik penanganan kredit bermasalah (NPL) melalui restrukturisasi (rescheduling, reconditioning, restructuring).
- Aspek hukum eksekusi agunan, penghapusan piutang (write-off), dan penagihan aset bermasalah (asset recovery).
- Workshop Praktik: Simulasi penilaian kelayakan kredit, analisis sensitivitas keuangan, dan studi kasus penyehatan portofolio NPL.
Dipandu oleh Praktisi Risiko Kredit Perbankan Senior
Pelatihan taktis perbankan ini dipandu oleh instruktur senior yang merupakan ahli manajemen risiko keuangan, mantan Credit Risk Director, atau konsultan perbankan senior dengan pengalaman puluhan tahun dalam memitigasi kredit bermasalah di bank nasional dan daerah. Pembekalan taktis ini difasilitasi oleh tim Sentras Consulting.
Apa Kata Praktisi Risiko Kredit?
"Sesi tentang perancangan indikator Early Warning System (EWS) sangat aplikatif. Kami belajar memonitor tanda-tanda penurunan kapasitas debitur jauh sebelum terjadi tunggakan, sehingga rasio NPL kami dapat ditekan."
- Bayu Wibowo
Head of Credit Risk Management, Bank Pembangunan Regional
"Workshop analisis restrukturisasi dengan Excel di Hari ke-2 memberikan kerangka keputusan yang jernih. Sangat direkomendasikan bagi komite kredit untuk meminimalkan unsur subjektivitas."
- Fiona Amalia
Senior Credit Reviewer & Committee Member, PT Bank Retail Mandiri
Informasi Investasi
Kami menyediakan penawaran khusus untuk pendaftaran grup dan paket In-house training. Hubungi tim kami untuk mendapatkan proposal, rincian biaya, dan penawaran program terbaik.
Hubungi Kami untuk PenawaranFrequently Asked Questions (FAQ)
Apakah program ini mengajarkan cara teknis membangun model scorecard statistik (seperti regresi logistik)?
Tidak secara mendalam. Pelatihan ini berfokus pada manajemen strategis dan penerapan fungsional dari hasil pemodelan (aplikasi kredit skor, kriteria penolakan, penentuan cut-off score) serta integrasinya ke dalam kebijakan komite bank, bukan pengkodean statistika tingkat tinggi.
Apakah training ini relevan untuk bank syariah?
Training ini fokus pada manajemen risiko kredit konvensional. Walau prinsip mitigasi risiko portofolio dan monitoring dasar mirip, bank syariah memiliki risiko spesifik berbasis akad. Kami merekomendasikan program khusus kami: "Analisa Kredit / Pembiayaan Bank Syariah" untuk kebutuhan tersebut.
Bagaimana pelatihan ini membahas kepatuhan terhadap standar CKPN terbaru?
Di Hari ke-2, kami mengulas ringkas konsep dan implikasi standar akuntansi CKPN (PSAK 71 / IFRS 9) terhadap portofolio kredit, perhitungan kerugian ekspektasian (expected credit loss - ECL), serta bagaimana fungsi kontrol risiko membantu menstabilkan cadangan modal bank.
Pertahankan Kualitas Aset Terbaik Bank Anda
Optimalkan profitabilitas, jaga rasio modal, dan kendalikan rasio NPL melalui integrasi komprehensif sistem manajemen risiko kredit yang akuntabel.
Jadwalkan Konsultasi GratisTingkatkan Kapabilitas Manajemen Risiko Kredit Anda!
Bekali para analis kredit, relationship manager, reviewer, dan komite kredit Anda dengan keahlian mitigasi risiko kredit terintegrasi. Daftar sekarang!
Daftar SekarangTELAH DIPERCAYA OLEH
