Deskripsi Program
Training ini dirancang untuk membekali Anda dengan pemahaman mendalam tentang prinsip syariah, alat analitis komprehensif, dan praktik terbaik dalam menilai kelayakan pembiayaan. Pelajari teknik analisis laporan keuangan, penilaian aspek non-keuangan, strategi mitigasi risiko sesuai akad syariah, hingga penanganan pembiayaan bermasalah. Jadilah profesional yang kompeten dalam membuat keputusan pembiayaan yang bijaksana, syar’i, dan menjaga aset lembaga keuangan syariah Anda.
Manfaat & Tujuan Program
- Memastikan seluruh proses analisa pembiayaan sesuai prinsip dan fatwa syariah.
- Mampu membuat keputusan pembiayaan yang lebih akurat untuk meminimalkan kerugian dan NPF.
- Menguasai teknik analisis keuangan (rasio, arus kas) dan non-keuangan (5 C's Syariah).
- Memahami struktur dan risiko spesifik pada akad-akad pembiayaan syariah (Murabahah, Musyarakah, dll).
- Menguasai strategi penanganan pembiayaan bermasalah (NPF) secara syariah.
Sasaran Peserta
- Analis Pembiayaan & Account Officer Syariah.
- Relationship Managers (Perbankan/Multifinance Syariah).
- Manajer & Staf Risiko Syariah.
- Komite Persetujuan Pembiayaan Syariah.
- Dewan Pengawas Syariah (DPS) & Staf Kepatuhan Syariah.
Silabus Training (Durasi 2 Hari)
Modul 1: Fondasi Keuangan Syariah & Risiko Pembiayaan
- Prinsip Ekonomi Islam (Larangan Riba, Gharar, Maysir).
- Pengantar Akad-akad Pembiayaan Pokok (Murabahah, Musyarakah, Mudharabah, Ijarah).
- Kerangka Kerja Analisa Pembiayaan Syariah (5 C's Syariah).
Modul 2: Analisa Keuangan Nasabah Pembiayaan Syariah
- Analisa Rasio Keuangan Kunci (Likuiditas, Solvabilitas, Profitabilitas).
- Analisa Arus Kas untuk Kelayakan Pembayaran/Bagi Hasil.
- Workshop Praktik: Menghitung & Menginterpretasikan Rasio dari Laporan Keuangan.
Modul 3: Analisa Non-Keuangan & Kepatuhan Syariah
- Analisis Karakter, Kapasitas Usaha, Permodalan, Agunan, dan Kondisi (5 C's).
- Analisa Kepatuhan Syariah Usaha Nasabah.
Modul 4: Analisa & Strukturisasi Pembiayaan Berbasis Akad
- Studi Kasus Analisa & Strukturisasi Pembiayaan Jual Beli (Murabahah, Istisna).
- Studi Kasus Analisa & Strukturisasi Pembiayaan Bagi Hasil (Musyarakah, Mudharabah).
- Studi Kasus Analisa & Strukturisasi Pembiayaan Sewa (Ijarah).
Modul 5: Manajemen Risiko Portofolio & Penanganan NPF
- Pengukuran & Pemantauan Risiko Portofolio Pembiayaan Syariah.
- Sistem Peringatan Dini (EWS) untuk Penurunan Kualitas Pembiayaan.
- Strategi Penanganan Pembiayaan Bermasalah (NPF) secara Syariah (Restrukturisasi, Ta'widh).
Modul 6: Tata Kelola Syariah, Etika & Rencana Aksi
- Peran Dewan Pengawas Syariah (DPS) dan Kepatuhan Fatwa DSN-MUI.
- Workshop: Studi Kasus Komprehensif & Menyusun Rencana Aksi Pribadi.
Dipandu oleh Praktisi Ahli
Pelatihan ini akan dipandu oleh praktisi senior dan ahli di bidang Analisa Pembiayaan Syariah dan Manajemen Risiko Syariah, dengan pengalaman luas dalam menilai kelayakan dan mengelola portofolio di berbagai lembaga keuangan syariah.
Apa Kata Peserta Sebelumnya?
"Workshop analisa rasio keuangan dengan Excel sangat praktis. Saya jadi lebih percaya diri dalam menilai kesehatan finansial calon nasabah."
- Ahmad Fauzi
Analis Pembiayaan Syariah
"Penjelasan tentang risiko spesifik untuk setiap akad (Murabahah, Musyarakah, dll) sangat membuka wawasan. Ini membantu kami menyusun mitigasi risiko yang lebih tepat."
- Fatimah Azzahra
Manajer Risiko Syariah
Informasi Investasi
Kami menyediakan penawaran khusus untuk pendaftaran grup dan paket In-house training. Hubungi tim kami untuk mendapatkan proposal dan rincian investasi terbaik sesuai kebutuhan Anda.
Hubungi Kami untuk PenawaranFrequently Asked Questions (FAQ)
Apakah saya perlu memiliki latar belakang syariah yang kuat?
Tidak harus. Training ini akan dimulai dengan fondasi dan prinsip-prinsip dasar keuangan syariah sebelum masuk ke detail analisa, sehingga cocok bagi peserta dengan berbagai latar belakang.
Apakah training ini fokus pada perhitungan rumit setiap akad?
Fokus utama training ini adalah pada APLIKASI PRAKTIS untuk pengambilan keputusan. Perhitungan akan diajarkan dalam konteks studi kasus untuk menilai kelayakan dan risiko, bukan sekadar teori akademis.
Apakah saya wajib membawa laptop?
Sangat dianjurkan. Sesi workshop praktik akan menggunakan Microsoft Excel untuk menganalisis data keuangan dan rasio, sehingga membawa laptop akan memaksimalkan pengalaman belajar Anda.
Tingkatkan Kualitas Portofolio Pembiayaan Syariah Anda
Buat keputusan pembiayaan yang lebih akurat, mitigasi risiko secara efektif, dan pastikan kepatuhan syariah di setiap langkah.
Jadwalkan Konsultasi GratisJadilah Profesional Pembiayaan Syariah yang Andal!
Bekali diri Anda dengan kemampuan analisis yang tajam dan pemahaman syariah yang mendalam. Daftar sekarang!
Daftar SekarangTELAH DIPERCAYA OLEH
