General Banking

Deskripsi Singkat Training General Banking:

Industri perbankan adalah tulang punggung perekonomian modern, menyediakan berbagai layanan krusial mulai dari penyimpanan dana, pembiayaan, hingga pengelolaan investasi. Bagi profesional yang baru memasuki industri ini, atau bagi mereka yang sering berinteraksi dengan bank dari sektor lain, pemahaman yang komprehensif tentang dasar-dasar operasional, produk, dan prinsip perbankan adalah fondasi yang tak tergantikan. Training “General Banking” ini dirancang untuk membekali Anda dengan pengetahuan inti tentang ekosistem perbankan, jenis-jenis bank, produk dan layanan utama (simpanan, kredit, jasa perbankan), serta regulasi yang mengaturnya. Anda akan belajar bagaimana bank beroperasi, bagaimana produk-produknya bekerja, dan bagaimana perbankan berkontribusi pada pertumbuhan ekonomi. Jadilah profesional yang cakap dan percaya diri dalam menavigasi dunia perbankan!

Benefit Mengikuti Training Ini:

• Pahami Dasar Perbankan: Menguasai konsep dasar, fungsi, dan struktur industri perbankan secara menyeluruh.

• Kenali Produk Bank: Memahami berbagai jenis produk simpanan, pinjaman/kredit, dan jasa perbankan lainnya.

• Operasional Bank: Memahami alur operasional dasar bank, dari front office hingga back office.

• Regulasi & Kepatuhan: Memahami peran Bank Indonesia dan OJK dalam mengatur serta mengawasi perbankan.

• Manajemen Risiko Dasar: Mengidentifikasi jenis-jenis risiko utama yang dihadapi bank (kredit, pasar, operasional).

• Layanan Prima: Mampu berinteraksi dengan nasabah dan memberikan layanan informasi yang akurat.

• Literasi Finansial: Meningkatkan pemahaman Anda tentang konsep keuangan dan perbankan.

• Kredibilitas Profesional: Membangun fondasi pengetahuan yang kuat untuk berkarir di industri perbankan atau berinteraksi lebih efektif dengan bank.

• Ekosistem Keuangan: Memahami posisi bank dalam ekosistem keuangan yang lebih luas.

Target Peserta:

• Staf Baru (Fresh Graduates) di Bank (Teller, Customer Service, Marketing, Operasional).

• Staf Frontliner Bank (Teller, Customer Service).

• Karyawan dari Departemen Non-Bisnis di Bank (HR, IT, GA, Legal, Admin).

• Staf dari Lembaga Keuangan Non-Bank (Multifinance, Fintech, Asuransi) yang ingin memahami perbankan.

• Mahasiswa atau Individu yang ingin berkarir di industri perbankan.

• Pemilik Bisnis Kecil, Entrepreneur, atau Profesional yang sering berinteraksi dengan bank.

• Siapa saja yang ingin memperoleh pemahaman komprehensif tentang dasar-dasar perbankan.

Tujuan Training:

Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami definisi, fungsi, dan peran bank dalam sistem keuangan dan perekonomian.

• Mengidentifikasi jenis-jenis bank dan struktur organisasi bank umum.

• Menjelaskan berbagai jenis produk penghimpunan dana (tabungan, giro, deposito) dan penyaluran dana (kredit).

• Memahami dasar-dasar jasa perbankan (transfer, kliring, RTGS, L/C, bank garansi).

• Mengenali peran dan fungsi Bank Indonesia (BI) serta Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dalam pengawasan perbankan.

• Mengidentifikasi risiko-risiko utama yang dihadapi bank (kredit, pasar, likuiditas, operasional).

• Memahami dasar-dasar operasional bank, termasuk keamanan dan layanan nasabah.

• Menyusun rencana aksi pribadi untuk menerapkan pengetahuan perbankan dalam pekerjaan atau interaksi mereka dengan bank.

Silabus Training (Rincian Modul):

Modul 1: Memahami Bank: Peran & Fungsi dalam Perekonomian

• Sesi 1.1: Pengantar Industri Perbankan & Perannya dalam Sistem Keuangan

  • Definisi Bank: Intermediasi Keuangan.

  • Fungsi Bank: Penghimpun Dana, Penyalur Dana, Jasa Perbankan Lainnya.

  • Peran Bank dalam Perekonomian (Moneter, Transaksi, Investasi).

• Sesi 1.2: Jenis-jenis Bank & Struktur Organisasi Bank Umum

  • Bank Umum Konvensional vs. Bank Syariah.

  • Bank Sentral (Bank Indonesia) vs. Bank Komersial.

  • Struktur Organisasi Bank Umum (Unit Bisnis, Unit Pendukung, Unit Pengawasan).

• Sesi 1.3: Regulasi & Pengawasan Perbankan di Indonesia

  • Peran Bank Indonesia (BI): Kebijakan Moneter, Sistem Pembayaran, Stabilitas Sistem Keuangan.

  • Peran Otoritas Jasa Keuangan (OJK): Pengawasan Bank, Perlindungan Konsumen.

  • Prinsip Kehati-hatian Bank (Prudential Banking).

Modul 2: Produk Penghimpunan Dana (Funding Products)

• Sesi 2.1: Giro (Demand Deposit)

  • Definisi Giro, Karakteristik, dan Manfaatnya.

  • Bilyet Giro, Cek: Mekanisme Penggunaan dan Fitur Keamanan.

  • Penghitungan Bunga Giro.

• Sesi 2.2: Tabungan (Savings Account)

  • Definisi Tabungan, Karakteristik, dan Manfaatnya.

  • Jenis-jenis Tabungan (Konvensional, Berjangka, Haji, Pendidikan).

  • Buku Tabungan, Kartu ATM, dan Internet/Mobile Banking.

• Sesi 2.3: Deposito Berjangka (Time Deposit)

  • Definisi Deposito, Karakteristik, dan Manfaatnya.

  • Bunga Deposito, Jatuh Tempo, dan Pilihan Perpanjangan.

  • Deposito sebagai Sumber Pendanaan Jangka Pendek Bank.

• Sesi 2.4: Sertifikat Deposito & Obligasi Bank (Pengantar)

  • Konsep Sertifikat Deposito sebagai Instrumen Pasar Uang.

  • Pengantar Obligasi Bank sebagai Sumber Dana Jangka Panjang.

Modul 3: Produk Penyaluran Dana (Lending Products) – Kredit

• Sesi 3.1: Konsep Dasar Kredit & Analisa Kredit Umum

  • Definisi Kredit: Pinjaman, Pembiayaan.

  • Tujuan dan Jenis-jenis Kredit (Modal Kerja, Investasi, Konsumsi).

  • Prinsip Analisa Kredit 5 C’s (Character, Capacity, Capital, Collateral, Conditions) – Konseptual.

• Sesi 3.2: Kredit Modal Kerja (KMK)

  • Tujuan: Mendanai Kebutuhan Modal Kerja Operasional Bisnis (Pembelian Bahan Baku, Persediaan, Piutang).

  • Jangka Waktu dan Pola Penarikan/Pelunasan.

• Sesi 3.3: Kredit Investasi (KI)

  • Tujuan: Mendanai Pembelian Aset Tetap (Mesin, Bangunan, Ekspansi).

  • Jangka Waktu Lebih Panjang, Pola Pembayaran Angsuran.

• Sesi 3.4: Kredit Konsumsi (Consumer Loans)

  • Jenis-jenis Kredit Konsumsi (KPR, KKB, KTA, Kartu Kredit).

  • Karakteristik dan Risiko Kredit Konsumsi.

Modul 4: Jasa Perbankan (Services) & Sistem Pembayaran

• Sesi 4.1: Jasa Transfer Dana

  • Transfer Antar Bank: Kliring (Settlement Lokal), RTGS (Real-Time Gross Settlement), SKNBI (Sistem Kliring Nasional Bank Indonesia).

  • Transfer Lintas Negara (Swift).

  • Biaya dan Kecepatan Transfer.

• Sesi 4.2: Jasa Pembayaran & Penagihan

  • Pembayaran Tagihan (Listrik, Telepon, Internet).

  • Pembayaran Gaji (Payroll Services).

  • Direct Debit & Auto Collection.

• Sesi 4.3: Jasa Perbankan Lainnya

  • Bank Garansi (Bank Guarantee): Fungsi dan Manfaatnya.

  • Letter of Credit (L/C): Pengantar Fungsi sebagai Jaminan Pembayaran Internasional.

  • Safe Deposit Box (SDB), Jasa Inkaso, Jasa Perdagangan Valuta Asing.

  • ATM, Internet Banking, Mobile Banking, E-Money: Peran Teknologi.

Modul 5: Manajemen Risiko Dasar Perbankan & Kepatuhan

• Sesi 5.1: Pengantar Manajemen Risiko Bank

  • Mengapa Bank Harus Mengelola Risiko.

  • Jenis-jenis Risiko Utama (Kredit, Pasar, Likuiditas, Operasional, Reputasi, Kepatuhan).

  • Peran Audit Internal dan Eksternal.

• Sesi 5.2: Risiko Kredit Dasar & Penanganan NPL (Non-Performing Loan)

  • Definisi NPL dan Dampaknya.

  • Tanda-tanda Awal NPL.

  • Strategi Pencegahan dan Penanganan NPL Dasar (Restrukturisasi, Penagihan).

• Sesi 5.3: Kepatuhan (Compliance) & Anti Pencucian Uang (APU)

  • Pentingnya Kepatuhan terhadap Regulasi Bank Indonesia dan OJK.

  • Peran Bank dalam Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (APU & PPT).

  • Customer Due Diligence (CDD) / KYC (Know Your Customer) Dasar.

  • Pelaporan Transaksi Mencurigakan (STR).

Modul 6: Operasional Bank, Layanan Nasabah & Tren Terkini

• Sesi 6.1: Operasional Front Office: Teller & Customer Service

  • Standar Layanan Prima di Bank.

  • Prosedur Transaksi Kas & Non-Kas di Teller.

  • Penanganan Keluhan Nasabah.

• Sesi 6.2: Operasional Back Office & IT di Bank

  • Peran Back Office (Administrasi Kredit, Akuntansi, Kliring).

  • Pentingnya Sistem IT Bank (Core Banking System).

  • Dasar Keamanan Siber di Perbankan.

• Sesi 6.3: Tren & Inovasi Terkini di Industri Perbankan

  • Perbankan Digital (Digital Banking): Fitur dan Tantangan.

  • FinTech (Financial Technology) & Kolaborasi dengan Bank.

  • Inklusi Keuangan.

  • Bank Masa Depan.

• Sesi 6.4: Rencana Aksi Pribadi & Penutup

  • Merangkum Pembelajaran Kunci dan Sesi Tanya Jawab.

  • Menyusun Rencana Aksi Konkret untuk Menerapkan Pengetahuan Perbankan dalam Pekerjaan Sehari-hari.

  • Evaluasi Training dan Pesan Kunci untuk Menjadi Profesional Perbankan yang Lebih Kompeten.

Metode Training:

• Presentasi Interaktif & Diskusi Kelompok

• Studi Kasus Produk Perbankan & Skenario Operasional Bank.

• Workshop Praktik: Simulasi Pengisian Form Transaksi Bank Sederhana, Analisis Manfaat Produk Bank.

• Video Ilustrasi Proses Operasional Bank atau Produk.

• Sesi Tanya Jawab Terbuka.

• Pengembangan Rencana Aksi Pribadi.

Durasi Training:

• 2 Hari Efektif (Ideal untuk pemahaman dasar dan cakupan luas)

Evaluasi Training:

• Pre-test dan Post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman konsep dasar perbankan.

• Evaluasi Formatif: Penilaian partisipasi aktif dalam diskusi, kualitas workshop praktik, dan analisis studi kasus.

• Penilaian Kualitas Rencana Aksi Pribadi yang disusun.

• Kuesioner Evaluasi Training untuk mengukur kepuasan peserta dan umpan balik untuk perbaikan.

Sertifikasi:

• Sertifikat Kehadiran Training: Diterbitkan oleh Sentras Consulting bagi peserta yang telah mengikuti General Banking Training Program.

Profil Instruktur/Fasilitator:

Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan praktisi senior dan ahli di bidang Perbankan (Generalist, Operasional, Produk) atau Dosen Perbankan. Instruktur memiliki pengalaman luas dalam operasional bank, pengembangan produk, dan interaksi dengan nasabah. Mampu menyampaikan materi secara terstruktur, relevan, dan mudah dipahami, serta memberikan wawasan praktis tentang industri perbankan.

Opsi Pelaksanaan Training:

• Offline (Klasikal):

  • Lokasi: Ruang training Sentras Consulting atau hotel/venue representatif yang kondusif untuk diskusi dan workshop interaktif.

  • Fasilitas: Ruang kelas yang nyaman, peralatan training (proyektor, sound system, whiteboard, flipchart), studi kasus, modul training, coffee break, makan siang, training kit.

• In-House Training: Pelatihan ini sangat direkomendasikan untuk in-house di lokasi bank klien atau perusahaan lain, karena memungkinkan penyesuaian studi kasus dan contoh produk dengan praktik dan kebijakan spesifik bank/perusahaan. Hal ini akan membuat materi lebih relevan dan dapat segera diaplikasikan oleh peserta.

• Online Training (Interaktif): Training General Banking dapat dilaksanakan secara efektif secara online menggunakan platform video conference interaktif. Sesi diskusi, workshop (dengan breakout room), dan analisis studi kasus dapat difasilitasi secara virtual untuk jangkauan peserta yang lebih luas. (Konsultasikan dengan tim Sentras Consulting untuk opsi ini).

FAQ (Frequently Asked Questions):

• Siapa saja yang cocok mengikuti training ini?

  • Staf baru di bank, frontliner bank, karyawan non-bisnis bank, staf lembaga keuangan non-bank, dan siapa saja yang ingin memahami dasar-dasar perbankan.

• Apa manfaat utama mengikuti training ini?

  • Peserta akan mendapatkan pemahaman komprehensif tentang produk, operasional, regulasi, dan risiko dasar perbankan, meningkatkan kompetensi mereka di industri ini.

• Apakah training ini terlalu teknis (misalnya, akuntansi atau risiko mendalam)?

  • Tidak, training ini fokus pada konsep dasar dan gambaran umum dari setiap area perbankan. Detail teknis atau mendalam (akuntansi, risiko, legal) tidak menjadi fokus utama.

• Metode training apa yang digunakan?

  • Metode interaktif, termasuk presentasi, diskusi, studi kasus, dan workshop praktik sederhana.

• Berapa lama durasi training ini?

  • Durasi training ideal adalah 2 hari efektif.

• Apakah ada sertifikat setelah mengikuti training ini?

  • Ya, peserta akan mendapatkan sertifikat kehadiran dari Sentras Consulting.

• Apakah training ini bisa dilaksanakan secara online?

  • Ya, sangat efektif jika dilaksanakan secara online.

• Bagaimana cara mendaftar training ini?

  • Pendaftaran dapat dilakukan secara online melalui website Sentras Consulting atau menghubungi kontak yang tertera.

• Apakah ada diskon untuk pendaftaran grup?

  • Ya, tersedia diskon khusus untuk pendaftaran grup. Hubungi tim Sentras Consulting untuk informasi lebih lanjut.

  • Apa saja materi yang akan didapatkan peserta?

  • Peserta akan mendapatkan modul training lengkap (hardcopy/softcopy), contoh formulir/dokumen perbankan, studi kasus, dan handout tambahan yang relevan.