Developing Accounts Receivable Management Model

Deskripsi Singkat Training Developing Accounts Receivable Management Model:

Piutang usaha (Accounts Receivable) adalah aset penting, namun juga salah satu sumber risiko likuiditas dan kerugian terbesar bagi perusahaan jika tidak dikelola dengan baik. Tingginya piutang tak tertagih atau lambatnya penagihan dapat menghambat arus kas dan profitabilitas. Training “Developing Accounts Receivable Management Model” ini dirancang untuk membekali Anda dengan kerangka kerja komprehensif dan keterampilan praktis dalam merancang, mengimplementasikan, dan mengoptimalkan model pengelolaan piutang yang proaktif dan efisien. Anda akan belajar bagaimana membangun kebijakan kredit yang kuat, menyusun strategi penagihan yang efektif, memanfaatkan teknologi, serta menganalisis data untuk memastikan piutang Anda tertagih tepat waktu dan risiko piutang tak tertagih diminimalkan. Jadikan manajemen piutang sebagai mesin penggerak arus kas positif dan kesehatan finansial perusahaan Anda!

Benefit Mengikuti Training Ini:

• Arus Kas Optimal: Meningkatkan kecepatan penagihan dan mengoptimalkan arus kas masuk perusahaan.

• Minimalisir Piutang Macet: Mengidentifikasi dan memitigasi risiko piutang tak tertagih (Bad Debt) secara signifikan.

• Kebijakan Kredit Kuat: Mampu merumuskan dan menerapkan kebijakan kredit yang sehat dan adaptif.

• Strategi Penagihan Efektif: Menguasai berbagai teknik penagihan yang persuasif namun tetap menjaga hubungan pelanggan.

• Proses Efisien: Merancang alur kerja pengelolaan piutang yang terstruktur, otomatis, dan minim kesalahan.

• Data-Driven Decision: Memanfaatkan data piutang untuk analisis mendalam dan pengambilan keputusan strategis.

• Hubungan Pelanggan Optimal: Menjaga kepuasan pelanggan sambil memastikan pembayaran tepat waktu.

• Peningkatan Profitabilitas: Mengurangi biaya penagihan dan meningkatkan laba melalui manajemen piutang yang cerdas.

• Kepatuhan & Kontrol: Membangun sistem pengelolaan piutang yang patuh pada regulasi dan memiliki kontrol internal yang kuat.

Target Peserta:

• Manajer Piutang (Accounts Receivable Manager).

• Credit Manager, Credit Analyst.

• Manajer Keuangan, Staf Keuangan Senior.

• Manajer Akuntansi, Staf Akuntansi Senior.

• Sales Managers, Sales Admin, Collection Team Leader.

• Pemilik Bisnis, Entrepreneur, Startup Founders.

• Siapa saja yang bertanggung jawab atas pengelolaan piutang, penagihan, atau memiliki dampak pada siklus Order-to-Cash perusahaan.

Tujuan Training:

Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep piutang usaha sebagai aset dan risiko, serta daur hidup piutang.

• Merancang dan mengimplementasikan kebijakan kredit yang seimbang antara penjualan dan risiko.

• Mengembangkan strategi penagihan piutang yang proaktif dan berjenjang.

• Menganalisis aging piutang dan mengidentifikasi risiko piutang tak tertagih.

• Memanfaatkan teknologi (misalnya, Excel, CRM, ERP) untuk mengotomatisasi dan mengelola proses piutang.

• Melakukan rekonsiliasi piutang dan mengelola penyelesaian sengketa pelanggan.

• Mengukur kinerja pengelolaan piutang menggunakan metrik kunci (DSO, Collection Effectiveness Index).

• Mengidentifikasi potensi masalah dan mengembangkan solusi untuk model manajemen piutang.

• Menyusun rencana aksi pribadi untuk membangun atau menyempurnakan model manajemen piutang di organisasi mereka.

Silabus Training (Rincian Modul):

Modul 1: Fondasi Manajemen Piutang & Model Operasi

• Sesi 1.1: Memahami Piutang Usaha: Aset Vital dan Sumber Risiko

  • Definisi Piutang Usaha & Jenis-jenis Piutang.

  • Dampak Piutang Tak Tertagih/Lambatnya Penagihan pada Arus Kas & Profitabilitas.

  • Tujuan Manajemen Piutang: Keseimbangan antara Penjualan dan Risiko.

• Sesi 1.2: Siklus Order-to-Cash (O2C) & Peran Manajemen Piutang

  • Memetakan Tahapan Siklus O2C (Penerimaan Pesanan, Pengiriman, Penagihan, Penerimaan Pembayaran).

  • Pentingnya Integrasi Lintas Fungsi (Sales, Operations, Finance, Legal) dalam O2C.

  • Identifikasi Titik Rawan dalam Siklus O2C.

• Sesi 1.3: Pengantar Model Manajemen Piutang: Komponen Kunci

  • Pilar-pilar Model (Kebijakan Kredit, Proses Penagihan, Monitoring & Pelaporan, Teknologi).

  • Membangun Model yang Proaktif, Prediktif, dan Terukur.

Modul 2: Merancang Kebijakan Kredit & Prosedur Penilaian

• Sesi 2.1: Perumusan Kebijakan Kredit yang Sehat & Strategis

  • Tujuan Kebijakan Kredit: Mendukung Penjualan Sambil Mengelola Risiko.

  • Elemen Kunci Kebijakan Kredit (Jangka Waktu, Diskon, Batas Kredit, Persyaratan).

  • Menyesuaikan Kebijakan Kredit dengan Profil Pelanggan (Baru vs. Lama, Kecil vs. Besar).

• Sesi 2.2: Proses Penilaian Kredit Pelanggan (Credit Assessment)

  • Sumber Informasi Penilaian Kredit (Laporan Keuangan, Referensi Bank/Supplier, Informasi Publik).

  • Analisa 5 C’s of Credit (Character, Capacity, Capital, Collateral, Conditions) dalam Konteks UMKM & Korporasi.

  • Menetapkan Batas Kredit (Credit Limit) yang Tepat.

• Sesi 2.3: Dokumentasi Kredit & Perjanjian Piutang

  • Pentingnya Dokumen Legal (Perjanjian Jual Beli, Perjanjian Kredit, PO, Invoice).

  • Klausul Penting dalam Perjanjian untuk Melindungi Hak Perusahaan.

  • Penyusunan Formulir Aplikasi Kredit.

Modul 3: Strategi Penagihan Piutang Efektif & Berjenjang

• Sesi 3.1: Segmentasi Piutang & Strategi Penagihan Dini

  • Segmentasi Piutang Berdasarkan Usia, Jumlah, dan Profil Pelanggan.

  • Strategi Penagihan Preventif (Preventive Collection) dan Dini (Early Collection).

  • Pentingnya Komunikasi Pra-Jatuh Tempo.

• Sesi 3.2: Teknik Komunikasi Penagihan yang Persuasif & Profesional

  • Komunikasi Verbal (Telepon): Nada Suara, Pilihan Kata, Teknik Mengatasi Keberatan.

  • Komunikasi Tertulis (Email, Surat): Bahasa yang Jelas, Tegas, dan Profesional.

  • Membangun Rapport & Negosiasi Pembayaran.

• Sesi 3.3: Strategi Penagihan Lanjutan & Penanganan Piutang Bermasalah

  • Strategi Penagihan untuk Piutang Jatuh Tempo (Overdue Collection).

  • Penanganan Piutang Macet: Restrukturisasi, Penagihan Pihak Ketiga, Penghapusan (Write-off).

  • Proses Hukum Sederhana untuk Penagihan.

Modul 4: Analisis Piutang & Manajemen Risiko

• Sesi 4.1: Analisis Usia Piutang (Aging Schedule Analysis)

  • Membuat Laporan Aging Piutang di Excel.

  • Menginterpretasikan Laporan Aging: Mengidentifikasi Piutang Berisiko.

  • Workshop Praktik: Membuat Laporan Aging Piutang di Excel.

• Sesi 4.2: Proyeksi Arus Kas dari Piutang

  • Estimasi Penerimaan Kas dari Penagihan Piutang.

  • Pentingnya Proyeksi Arus Kas untuk Perencanaan Keuangan.

  • Menghubungkan Proyeksi Piutang dengan Anggaran Kas.

• Sesi 4.3: Mitigasi Risiko Piutang Tak Tertagih

  • Asuransi Piutang Usaha: Kapan Diperlukan?

  • Faktoring (Factoring) & Forfaiting: Mempercepat Arus Kas.

  • Pentingnya Cadangan Piutang Tak Tertagih (Allowance for Doubtful Accounts).

Modul 5: Teknologi, Data & Otomatisasi dalam Manajemen Piutang

• Sesi 5.1: Memanfaatkan Teknologi untuk Efisiensi Manajemen Piutang

  • Peran CRM (Customer Relationship Management) dalam Melacak Interaksi Penagihan.

  • Integrasi Sistem Akuntansi (ERP) dengan Modul Piutang.

  • Pemanfaatan Tools Otomatisasi (Reminder Pembayaran Otomatis, Laporan).

• Sesi 5.2: Data & Analitik untuk Insight Piutang

  • Memilih Metrik Kunci Manajemen Piutang (DSO – Days Sales Outstanding, CEI – Collection Effectiveness Index, Bad Debt Ratio).

  • Menganalisis Tren Piutang dan Kinerja Penagihan.

  • Menggunakan Dashboard Piutang untuk Monitoring Efektif.

• Sesi 5.3: Otomatisasi Proses Piutang di Excel (Lanjutan)

  • Menggunakan Fungsi VLOOKUP/XLOOKUP untuk Rekonsiliasi Otomatis.

  • Membuat PivotTable untuk Analisis Piutang Dinamis.

  • Otomatisasi Laporan Aging dengan Fungsi Tanggal.

  • Workshop Praktik: Automasi Laporan Aging & Metrik Piutang Sederhana di Excel.

Modul 6: Optimalisasi Model & Peningkatan Berkelanjutan

• Sesi 6.1: Mengelola Hubungan Pelanggan dalam Proses Penagihan

  • Menjaga Citra Positif Perusahaan Sambil Menagih.

  • Penanganan Keluhan dan Sengketa Pembayaran Secara Efektif.

  • Membangun Loyalitas Pelanggan yang Membayar Tepat Waktu.

• Sesi 6.2: Audit Internal & Kontrol Model Manajemen Piutang

  • Membangun Kontrol Internal untuk Mencegah Kesalahan dan Kecurangan.

  • Proses Review Kebijakan dan Prosedur Piutang Secara Berkala.

  • Identifikasi Potensi Perbaikan dalam Model.

• Sesi 6.3: Rencana Aksi Pribadi & Penutup

  • Merangkum Pembelajaran Kunci dan Sesi Tanya Jawab Mendalam.

  • Menyusun Rencana Aksi Konkret, Terukur, dan Bertarget Waktu untuk Membangun/Menyempurnakan Model Manajemen Piutang di Organisasi.

  • Menentukan Sumber Daya dan Dukungan yang Dibutuhkan untuk Implementasi (Software, Tim).

  • Evaluasi Training dan Pesan Kunci untuk Menjadi Pengelola Piutang yang Ahli dan Efisien.

Metode Training:

• Presentasi Interaktif & Diskusi Kelompok Mendalam

• Studi Kasus Penagihan & Manajemen Piutang Nyata

• Intensif Workshop Praktik Analisis Aging Piutang, Perhitungan Metrik Piutang, dan Pembuatan Model di Microsoft Excel.

• Latihan Perumusan Kebijakan Kredit Sederhana.

• Simulasi Komunikasi Penagihan (Role-Playing Opsional).

• Sesi Tanya Jawab Terbuka.

• Pengembangan Rencana Aksi Pribadi yang Detail.

• Peserta sangat dianjurkan membawa laptop dengan Microsoft Excel terinstal (minimal versi 2013/2016) untuk sesi praktik.

Durasi Training:

• 2 Hari Efektif (Ideal untuk pemahaman konsep dan praktik intensif)

Evaluasi Training:

• Pre-test dan Post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman konsep dan keterampilan manajemen piutang.

• Evaluasi Formatif: Penilaian partisipasi aktif dalam diskusi, kualitas workshop praktik (hasil Excel), dan analisis studi kasus.

• Penilaian Kualitas Rencana Aksi Pribadi yang disusun.

• Kuesioner Evaluasi Training untuk mengukur kepuasan peserta dan umpan balik untuk perbaikan.

Sertifikasi:

• Sertifikat Kehadiran Training: Diterbitkan oleh Sentras Consulting bagi peserta yang telah mengikuti Developing Accounts Receivable Management Model Training Program.

Profil Instruktur/Fasilitator:

Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan Manajer Piutang, Manajer Keuangan, atau Konsultan Keuangan senior dengan pengalaman luas dalam membangun dan mengelola fungsi Accounts Receivable di berbagai industri. Instruktur memiliki keahlian mendalam dalam kebijakan kredit, strategi penagihan, analisis piutang, dan pemanfaatan teknologi (termasuk Excel) untuk efisiensi. Mampu menyampaikan materi secara terstruktur, praktis, dan memberikan studi kasus serta tips aplikatif untuk meningkatkan kinerja manajemen piutang.

Opsi Pelaksanaan Training:

• Offline (Klasikal):

  • Lokasi: Ruang training Sentras Consulting atau hotel/venue representatif yang kondusif untuk diskusi mendalam, workshop praktik dengan komputer, dan kolaborasi kelompok.

  • Fasilitas: Ruang kelas yang nyaman, peralatan training (proyektor, sound system, whiteboard, flipchart), studi kasus, modul training, coffee break, makan siang, training kit. Peserta wajib membawa laptop dengan Microsoft Excel terinstal.

• In-House Training: Pelatihan ini sangat direkomendasikan untuk in-house di lokasi perusahaan klien, karena memungkinkan penyesuaian studi kasus dan latihan dengan kebijakan kredit, jenis pelanggan, dan tantangan piutang spesifik perusahaan (dengan menjaga kerahasiaan). Hal ini akan membuat materi lebih relevan dan dapat segera diaplikasikan oleh peserta.

• Online Training (Interaktif): Training Developing Accounts Receivable Management Model dapat dilaksanakan secara efektif secara online menggunakan platform video conference interaktif dengan fitur share screen dan remote control untuk panduan praktik Excel. Peserta tetap wajib memiliki Excel di laptop masing-masing. (Konsultasikan dengan tim Sentras Consulting untuk opsi ini).

FAQ (Frequently Asked Questions):

• Siapa saja yang cocok mengikuti training ini?

  • Manajer dan staf di departemen Piutang, Keuangan, Akuntansi, serta tim Sales dan Bisnis yang terlibat dalam siklus Order-to-Cash.

• Apakah saya perlu memiliki latar belakang akuntansi/keuangan?

  • Pemahaman dasar tentang akuntansi (jurnal, laporan keuangan) akan sangat membantu, namun materi akan berfokus pada aplikasi manajerial dan praktis dari manajemen piutang.

• Apakah training ini sangat teknis (misalnya, rumus Excel kompleks)?

  • Training ini melibatkan praktik di Excel (membuat laporan aging, menghitung DSO), namun fokusnya adalah pada aplikasi praktis fungsi Excel untuk manajemen piutang, bukan pada programming atau akuntansi mendalam.

• Metode training apa yang digunakan?

  • Metode interaktif, termasuk presentasi, diskusi, studi kasus, dan workshop praktik intensif menggunakan Excel.

• Berapa lama durasi training ini?

  • Durasi training ideal adalah 2 hari efektif.

• Apakah ada sertifikat setelah mengikuti training ini?

  • Ya, peserta akan mendapatkan sertifikat kehadiran dari Sentras Consulting.

• Apakah training ini bisa dilaksanakan secara online?

  • Ya, sangat efektif jika dilaksanakan secara online, dengan syarat setiap peserta memiliki Ms. Excel di laptopnya.

• Bagaimana cara mendaftar training ini?

  • Pendaftaran dapat dilakukan secara online melalui website Sentras Consulting atau menghubungi kontak yang tertera.

• Apakah ada diskon untuk pendaftaran grup?

  • Ya, tersedia diskon khusus untuk pendaftaran grup. Hubungi tim Sentras Consulting untuk informasi lebih lanjut.

• Apa saja materi yang akan didapatkan peserta?

  • Peserta akan mendapatkan modul training lengkap (hardcopy/softcopy), file Excel template (aging report, DSO calculator), studi kasus, dan handout tambahan yang relevan.