Cash Management Training

Deskripsi Singkat Training Cash Management Training:

Kas adalah “urat nadi” setiap perusahaan. Tanpa pengelolaan yang efektif, bahkan bisnis yang secara akuntansi menguntungkan sekalipun dapat menghadapi masalah likuiditas yang serius, menghambat operasional dan pertumbuhan. Training “Cash Management Training” ini dirancang untuk membekali para profesional keuangan dan non-keuangan dengan pemahaman mendalam tentang praktik terbaik dalam mengelola kas perusahaan secara strategis. Anda akan belajar bagaimana memperkirakan arus kas secara akurat, mempercepat penerimaan, mengoptimalkan pembayaran, serta mengelola surplus dan defisit kas untuk tidak hanya menjaga kesehatan finansial, tetapi juga secara langsung meningkatkan profitabilitas dan efisiensi operasional. Jadikan kas sebagai mesin penggerak nilai bagi organisasi Anda!

Benefit Mengikuti Training Ini:

• Optimalisasi Arus Kas: Menguasai teknik perkiraan, percepatan penerimaan, dan efisiensi pengeluaran kas.

• Peningkatan Profitabilitas: Mengidentifikasi dan mengimplementasikan strategi manajemen kas yang berdampak langsung pada laba perusahaan.

• Pengurangan Biaya: Mengidentifikasi peluang untuk mengurangi biaya bunga, biaya operasional, dan risiko likuiditas.

• Maksimalkan Pendapatan: Mengoptimalkan pengembalian atas surplus kas melalui strategi investasi jangka pendek yang cerdas.

• Keputusan Berbasis Data: Menggunakan data arus kas untuk membuat keputusan operasional dan strategis yang lebih baik.

• Efisiensi Operasional: Meningkatkan efisiensi di departemen keuangan, penjualan, pengadaan, dan operasional yang terkait dengan kas.

• Mitigasi Risiko: Mengidentifikasi dan memitigasi risiko finansial terkait kas, seperti risiko likuiditas dan penipuan.

• Kolaborasi Lintas Fungsi: Meningkatkan kerja sama antar departemen untuk manajemen kas yang terintegrasi.

• Kesehatan Finansial: Berkontribusi pada stabilitas dan pertumbuhan finansial jangka panjang perusahaan.

Target Peserta:

• Manajer Keuangan, Staf Keuangan Senior, Analis Keuangan.

• Treasurer, Cash Management Specialists.

• Manajer Akuntansi, Controller.

• Manajer Operasional, Manajer Penjualan, Manajer Pengadaan.

• Pemilik Bisnis, Entrepreneur, Startup Founders.

• Siapa saja yang bertanggung jawab atas pengelolaan, perencanaan, dan optimalisasi kas serta profitabilitas perusahaan.

Tujuan Training:

Setelah mengikuti training ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dasar dan peran strategis manajemen kas dalam profitabilitas perusahaan.

• Menguasai teknik perkiraan arus kas (cash flow forecasting) yang akurat untuk berbagai periode.

• Mengimplementasikan strategi untuk mempercepat penerimaan kas (collection management) dan mengelola piutang.

• Mengembangkan strategi untuk mengelola pengeluaran kas secara efisien (payment optimization) dan mengelola utang.

• Mengidentifikasi peluang investasi jangka pendek untuk surplus kas dan sumber pendanaan darurat untuk defisit kas.

• Menganalisis dampak manajemen kas pada laporan keuangan dan rasio profitabilitas.

• Mengidentifikasi dan mengelola risiko-risiko utama dalam manajemen kas (likuiditas, operasional, penipuan).

• Menerapkan penggunaan Microsoft Excel sebagai alat bantu utama dalam aplikasi manajemen kas.

• Menyusun rencana aksi pribadi untuk mengimplementasikan praktik manajemen kas terbaik di organisasi mereka.

Silabus Training (Rincian Modul):

Modul 1: Fondasi Manajemen Kas & Peran Strategisnya

• Sesi 1.1: Memahami “Cash is King”: Konsep Dasar & Tujuan Manajemen Kas

  • Definisi Manajemen Kas: Mengapa Likuiditas Sama Pentingnya dengan Laba.

  • Dampak Manajemen Kas yang Buruk (Defisit Kas) pada Kelangsungan dan Profitabilitas Perusahaan.

  • Komponen Kunci Manajemen Kas (Forecast, Inflow, Outflow, Balances, Risiko).

• Sesi 1.2: Siklus Konversi Kas (Cash Conversion Cycle – CCC)

  • Memahami Tahapan CCC: Days Inventory Outstanding (DIO), Days Sales Outstanding (DSO), Days Payables Outstanding (DPO).

  • Bagaimana CCC Mempengaruhi Arus Kas dan Profitabilitas Perusahaan.

  • Strategi Umum untuk Mempersingkat CCC.

• Sesi 1.3: Analisis Laporan Arus Kas (Cash Flow Statement) Secara Mendalam

  • Review Struktur Laporan Arus Kas (Operasi, Investasi, Pendanaan).

  • Menghubungkan Laporan Arus Kas dengan Neraca dan Laporan Laba Rugi.

  • Mengidentifikasi Indikator Kinerja Kas dalam Laporan Keuangan.

Modul 2: Perkiraan Arus Kas (Cash Flow Forecasting) yang Akurat

• Sesi 2.1: Prinsip & Manfaat Perkiraan Arus Kas yang Efektif

  • Mengapa Perusahaan Membutuhkan Perkiraan Arus Kas? (Perencanaan, Pencegahan Krisis, Optimalisasi).

  • Tantangan dalam Membuat Perkiraan Arus Kas yang Akurat.

  • Metode Langsung vs. Tidak Langsung dalam Perkiraan Arus Kas (Konseptual).

• Sesi 2.2: Teknik Perkiraan Arus Kas Jangka Pendek (Daily/Weekly)

  • Fokus pada Aliran Kas Masuk dan Keluar Aktual yang Cepat.

  • Metode Receipts and Disbursements (R&D) atau Cash Receipts and Payments.

  • Workshop Praktik: Membuat Model Perkiraan Arus Kas Harian/Mingguan Sederhana di Excel.

• Sesi 2.3: Teknik Perkiraan Arus Kas Jangka Menengah (Monthly/Quarterly)

  • Fokus pada Estimasi Pendapatan, Beban Operasional, dan Pengeluaran Kapital.

  • Mengintegrasikan Data Anggaran dan Proyeksi Penjualan.

  • Melakukan Analisis Sensitivitas & Skenario dalam Perkiraan Arus Kas.

  • Pentingnya Pembaruan Perkiraan Secara Berkala.

Modul 3: Optimalisasi Penerimaan Kas (Cash Inflows)

• Sesi 3.1: Manajemen Piutang Usaha (Accounts Receivable) yang Efisien

  • Pentingnya Kebijakan Kredit yang Jelas dan Penilaian Kredit Pelanggan.

  • Strategi Mempercepat Penagihan Piutang: Terms of Payment, Diskon, Teknologi.

  • Mengelola Piutang Tak Tertagih dan Dampaknya pada Arus Kas.

• Sesi 3.2: Mempercepat Proses Penerimaan Kas

  • Penggunaan Sistem Penagihan Elektronik (E-billing, Payment Gateways, Virtual Accounts).

  • Mekanisme Lockbox dan Sweeping untuk Konsolidasi Kas.

  • Pentingnya Rekonsiliasi Penerimaan Kas yang Cepat dan Akurat.

• Sesi 3.3: Peran Tim Penjualan & Pemasaran dalam Mempercepat Arus Kas Masuk

  • Dampak Kebijakan Harga dan Promosi pada Siklus Kas.

  • Pentingnya Komunikasi dan Koordinasi Antara Sales/Marketing dan Finance.

Modul 4: Optimalisasi Pengeluaran Kas (Cash Outflows)

• Sesi 4.1: Manajemen Utang Usaha (Accounts Payable) yang Efisien

  • Strategi Optimalisasi Jangka Waktu Pembayaran Utang (Memanfaatkan Grace Period).

  • Negosiasi Syarat Pembayaran dengan Pemasok.

  • Manfaat Diskon Pembayaran Awal (Early Payment Discount) vs. Menunda Pembayaran.

• Sesi 4.2: Manajemen Persediaan (Inventory Management) untuk Efisiensi Kas

  • Dampak Persediaan Berlebihan/Kurang pada Arus Kas Perusahaan.

  • Konsep Just-in-Time (JIT) dan Economic Order Quantity (EOQ) – Konseptual.

  • Keterkaitan Antara Produksi, Pengadaan, dan Arus Kas.

• Sesi 4.3: Pengelolaan Pengeluaran & Beban Operasional

  • Pentingnya Pengendalian Biaya dan Pengelolaan Anggaran (Budget & Control).

  • Sentralisasi vs. Desentralisasi Pembayaran.

  • Manajemen Gaji dan Beban Karyawan dari Perspektif Kas.

Modul 5: Manajemen Likuiditas & Risiko Kas

• Sesi 5.1: Mengelola Surplus Kas: Investasi Jangka Pendek yang Aman & Profitabel

  • Pilihan Investasi Jangka Pendek (Deposito Berjangka, Reksa Dana Pasar Uang, Obligasi Jangka Pendek).

  • Kriteria Pemilihan Investasi: Keamanan, Likuiditas, Pengembalian (Return).

  • Menghitung Pengembalian dari Investasi Kas.

• Sesi 5.2: Mengelola Defisit Kas: Sumber Pendanaan Darurat & Jangka Pendek

  • Opsi Pendanaan Jangka Pendek (Kredit Rekening Koran/Overdraft, Line of Credit, Trade Financing).

  • Menghitung Biaya Pendanaan dan Memilih Sumber yang Paling Efisien.

  • Membangun Hubungan Kuat dengan Bank Mitra.

• Sesi 5.3: Manajemen Risiko Kas Komprehensif

  • Risiko Likuiditas (Cash Shortages) dan Volatilitas Arus Kas.

  • Risiko Operasional: Penipuan (Fraud) dalam Transaksi Kas, Human Error.

  • Dasar-dasar Risiko Suku Bunga dan Risiko Nilai Tukar (Konseptual).

  • Pengendalian Internal yang Kuat untuk Melindungi Kas.

• Sesi 5.4: Bank Relationship Management & Pemanfaatan Jasa Perbankan

  • Memilih Bank Mitra yang Tepat: Layanan, Biaya, Teknologi.

  • Pemanfaatan Jasa Cash Management Bank (Cash Pooling, Sweeping, Rekonsiliasi Otomatis).

Modul 6: Aplikasi Teknologi, KPI & Rencana Aksi Profitabilitas

• Sesi 6.1: Peran Teknologi dalam Aplikasi Manajemen Kas

  • Treasury Management Systems (TMS): Fungsi dan Manfaat (Konseptual).

  • Integrasi TMS/Sistem Perbankan dengan ERP dan Sistem Akuntansi.

  • Pemanfaatan Fitur Lanjutan Excel untuk Dashboard Kas & Laporan Kinerja.

• Sesi 6.2: Key Performance Indicators (KPIs) untuk Manajemen Kas & Profitabilitas

  • KPI Kunci: Cash Conversion Cycle (CCC), Days Sales Outstanding (DSO), Days Inventory Outstanding (DIO), Days Payables Outstanding (DPO), Rasio Arus Kas Operasi.

  • Mendesain Dashboard Kinerja Kas yang Efektif dan Berorientasi Aksi.

  • Workshop Praktik: Analisis KPI Manajemen Kas Menggunakan Ms. Excel.

• Sesi 6.3: Studi Kasus Komprehensif: Optimalisasi Profit Melalui Manajemen Kas

  • Analisis Skenario Bisnis Nyata dengan Tantangan Arus Kas dan Potensi Peningkatan Profit.

  • Diskusi Solusi dan Penerapan Strategi Manajemen Kas yang Telah Dipelajari.

• Sesi 6.4: Rencana Aksi Pribadi & Penutup

  • Merangkum Pembelajaran Kunci dan Sesi Tanya Jawab Mendalam.

  • Menyusun Rencana Aksi Konkret, Terukur, dan Bertarget Waktu untuk Mengimplementasikan Aplikasi Manajemen Kas Guna Meningkatkan Profit Perusahaan.

  • Menentukan Sumber Daya dan Dukungan yang Dibutuhkan untuk Implementasi.

  • Evaluasi Training dan Pesan Kunci untuk Menjadi Manajer yang Mengoptimalkan Kas dan Profit.

Metode Training:

• Presentasi Interaktif & Diskusi Kelompok Mendalam.

• Studi Kasus Bisnis Nyata tentang Tantangan dan Keberhasilan Manajemen Kas.

• Intensif Workshop Praktik Pembuatan Perkiraan Arus Kas, Analisis CCC, dan Perhitungan ROI Investasi Kas Menggunakan Microsoft Excel.

• Latihan Identifikasi Risiko Kas dan Solusinya.

• Sesi Tanya Jawab Terbuka.

• Pengembangan Rencana Aksi Pribadi yang Detail.

• Peserta sangat dianjurkan membawa laptop dengan Microsoft Excel terinstal (minimal versi 2013/2016) untuk sesi praktik.

Durasi Training:

• 2 Hari Efektif (Ideal untuk pemahaman konsep mendalam dan praktik intensif)

Evaluasi Training:

• Pre-test dan Post-test untuk mengukur peningkatan pemahaman konsep dan aplikasi manajemen kas.

• Evaluasi Formatif: Penilaian partisipasi aktif dalam diskusi, kualitas workshop praktik (hasil Excel), dan analisis studi kasus.

• Penilaian Kualitas Rencana Aksi Pribadi yang disusun.

• Kuesioner Evaluasi Training untuk mengukur kepuasan peserta dan umpan balik untuk perbaikan.

Sertifikasi:

• Sertifikat Kehadiran Training: Diterbitkan oleh Sentras Consulting bagi peserta yang telah mengikuti Cash Management Training Program.

Profil Instruktur/Fasilitator:

Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan seorang profesional keuangan senior, Treasurer, atau Konsultan Manajemen Keuangan dengan pengalaman luas dalam mengelola kas dan likuiditas di berbagai industri. Instruktur memiliki keahlian mendalam dalam perkiraan arus kas, manajemen modal kerja, investasi jangka pendek, dan optimasi biaya. Mampu menyampaikan materi secara terstruktur, aplikatif, dan memberikan studi kasus serta tips praktis untuk meningkatkan profitabilitas melalui manajemen kas.

Opsi Pelaksanaan Training:

• Offline (Klasikal):

  • Lokasi: Ruang training Sentras Consulting atau hotel/venue representatif yang kondusif untuk diskusi strategis, workshop praktik dengan komputer, dan kolaborasi kelompok.

  • Fasilitas: Ruang kelas yang nyaman, peralatan training (proyektor, sound system, whiteboard, flipchart), studi kasus, modul training, coffee break, makan siang, training kit. Peserta wajib membawa laptop dengan Microsoft Excel terinstal.

• In-House Training: Pelatihan ini sangat direkomendasikan untuk in-house di lokasi perusahaan klien, karena memungkinkan penyesuaian studi kasus dan latihan dengan data arus kas, siklus operasional, dan tantangan manajemen kas spesifik yang dihadapi perusahaan (dengan menjaga kerahasiaan). Hal ini akan membuat materi sangat relevan dan dapat segera diaplikasikan oleh peserta.

• Online Training (Interaktif): Training Cash Management Training dapat dilaksanakan secara efektif secara online menggunakan platform video conference interaktif dengan fitur share screen dan remote control untuk panduan praktik Excel. Peserta tetap wajib memiliki Excel di laptop masing-masing. (Konsultasikan dengan tim Sentras Consulting untuk opsi ini).

FAQ (Frequently Asked Questions):

• Siapa saja yang cocok mengikuti training ini?

  • Manajer dan staf dari departemen keuangan, treasury, operasional, penjualan, dan pemilik bisnis yang ingin mengoptimalkan kas dan meningkatkan profitabilitas.

• Apakah saya perlu memiliki latar belakang keuangan?

  • Pemahaman dasar tentang laporan keuangan (Neraca, Laba Rugi, Arus Kas) akan sangat membantu, namun konsep manajemen kas akan dijelaskan dari dasar.

• Apakah training ini hanya teori atau ada banyak praktik?

  • Training ini sangat praktis, menggabungkan konsep strategis dengan studi kasus nyata dan workshop praktik intensif menggunakan Excel untuk memastikan peserta dapat langsung mengaplikasikan pembelajaran.

• Berapa lama durasi training ini?

  • Durasi training ideal adalah 2 hari efektif.

• Apakah ada sertifikat setelah mengikuti training ini?

  • Ya, peserta akan mendapatkan sertifikat kehadiran dari Sentras Consulting.

• Apakah training ini bisa dilaksanakan secara online?

  • Ya, sangat efektif jika dilaksanakan secara online, dengan syarat setiap peserta memiliki Ms. Excel di laptopnya.

• Bagaimana cara mendaftar training ini?

  • Pendaftaran dapat dilakukan secara online melalui website Sentras Consulting atau menghubungi kontak yang tertera.

• Apakah ada diskon untuk pendaftaran grup?

  • Ya, tersedia diskon khusus untuk pendaftaran grup. Hubungi tim Sentras Consulting untuk informasi lebih lanjut.

• Apa saja materi yang akan didapatkan peserta?

  • Peserta akan mendapatkan modul training lengkap (hardcopy/softcopy), file Excel untuk latihan (template perkiraan kas, CCC), studi kasus, dan handout tambahan yang relevan.